verdachte geldtransacties 

Verdachte geldtransacties melden via Centraal Meldpunt: Meld.nl. De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) moet voorkomen dat criminelen via hun rekeningen geld witwassen dat ze met misdaad hebben verdiend. De Wwft geldt voor iedereen die te maken heeft met geldstromen. Het strafrecht is dat deel van het recht dat toepasbaar is als iemand verdacht is van het begaan van een strafbaar feit. U bent onschuldig tot het tegendeel bewezen is. Een overtreding is zoals een misdrijf een strafbare feit.

Betalingen melden
Bent u ondernemer, handelaar, koper of verkoper en heeft u te maken met contante betalingen van €10.000,- of meer, vermoed u dat het om klanten gaat die geld witwassen of terrorisme financieren, dan bent u verplicht om dit te melden. Wordt met € 10.000 of meer in contanten betaald, al dan niet betaald in termijnen, betreft het goederen die met € 20.000,- en meer in contanten wordt betaalt en gaat het hier om voertuigen, schepen, kunst, antieke voorwerpen, edelstenen, edele metalen, sieraden of juwelen, dan bent u verplicht dit te melden. Ook heeft u de plicht om cliëntonderzoek te doen, waarbij de identiteit van de klant geverifieerd moet worden vóórdat de transactie plaatsvindt. Betreft het risicolanden, waar de kans op witwaspraktijken en financiering van terrorisme groter is, dan moet u dit ook melden. Bij melden van een transactie, moet u de bewijsstukken bewaren die aantonen dat u de transactie heeft gemeld en moet u ook de melding én de ontvangstbevestiging ervan bewaren. 

Let Op: Contante betalingen boven de € 3000,- worden verboden. Ook wordt het biljet van €500,-  waarschijnlijk afgeschaft. Nu geldt voor contante transacties van € 10.000,- en meer een meldplicht. Straks wordt dat een verbod op transacties van € 3000,- en meer. Het verbod op contante transacties van € 3000,- en meer geldt alleen voor ondernemers als winkeliers en garagebedrijven. Als een particulier op bijvoorbeeld Marktplaats iets aanbiedt dat duurder is dan € 3000,- en er wordt cash afgerekend, geldt dat verbod niet. 

Witwassen
Bij witwassen kan de herkomst van het criminele goed (of geld) aan het zicht worden onttrokken. Voor crimineel verkregen vermogen kan onroerend goed en dure auto’s een populaire bestemming zijn. Ook vennootschappen en rekeningen in belastingparadijzen kunnen worden gebruikt. Witwassen kent drie vormen, opzetwitwassen, schuldwitwassen en trade based money laundering. Bij opzetwitwassen is de verdachte op de hoogte van het geld of goed dat uit een misdrijf afkomstig is. Bij schuldwitwassen moet hij dat hebben geweten. De rechter oordeelt in hoeverre de redelijke mate van schuld kan worden verweten. Als van witwassen een gewoonte wordt gemaakt, een patroon te herkennen is, dan valt dit onder gewoontewitwassen. De straf hiervoor is zwaarder. Medeplegen en/of in georganiseerd verband is ook strafverzwarend. Er is een derde vorm van witwassen, zogenaamd ‘trade based money laundering’. TBML is een van de meest voorkomende en moeilijk aan te tonen manier van witwassen. Het gaat om goederen al dan niet uit het buitenland, moeilijk aan te tonen wat is ingeladen of uitgeladen en wat er daarvoor is betaald. Bij deze constructie dat nog niet bekend is bij bedrijven, worden via de bankrekeningen van bedrijven zogenaamde betalingen door derden gedaan, waarin orders betaald worden door een andere partij dan de partij met wie zaken wordt gedaan, waarbij crimineel geld bij betrokken is. Het zijn vaak katvangers die achter de schimmige derde bedrijven zitten. 

U kunt bij Meld.nl terecht voor al uw vragen over Wwft. Bij  (contra)onderzoek, TOM zitting, geschillen Belastingdienst, dagvaarding, hoger beroep, cassatie, inbeslagname, schadevergoeding en juridische (straf)procedures is het raadzaam om tijdig juridisch hulp in te schakelen.