Kenmerken en signalen

• Soort fraude: Nepfacturen versturen, dreigen met onterecht beslag of gevangenisstraf, gebruik van valse KvK-inschrijvingen.

• Signalen: Ongevraagde incassobrieven, dreigende taal, onduidelijke herkomst van de vordering, afwezigheid van een brancheregistratie (bijv. bij de NVI).

• Motieven: Financieel gewin via illegale incassokosten (tot 15% bovenop de schuld) of diefstal van persoonsgegevens.

Impact

• Slachtoffers: Gemiddeld €500–€5.000 financiële schade, emotionele stress en reputatieschade door valse registraties bij BKR.

• Maatschappij: Verhoogde controlelasten voor overheidsinstanties (€26 miljoen jaarlijks) en ondermijning van het vertrouwen in legitieme incassodiensten.

Juridische stappen

1. Strafrechtelijk:

   • Aangifte bij politie voor oplichting (art. 326 Sr) of afpersing (art. 285b Sr), met celstraffen tot 4 jaar.

   • Vervolging van valse KvK-inschrijvingen onder artikel 1:88 Burgerlijk Wetboek.

2. Bestuursrechtelijk:

   • Meldplicht via de Wet kwaliteit incassodienstverlening (per 2024), met boetes tot €20.500 voor niet-registratie.

   • Klachten indienen bij de Autoriteit Consument & Markt (ACM) of de Nederlandse Vereniging voor Incasso (NVI).

3. Civielrechtelijk:

   • Schadevergoeding eisen via artikel 6:162 BW (onrechtmatige daad) of incassotraject starten.

Rol van de fraudeadvocaat

• Voor slachtoffers:

  • Leggen van conservatoir beslag op bankrekeningen van malafide bureaus.

  • Opvragen van KvK-gegevens en transactiehistoriek om valse vorderingen te weerleggen.

• Voor verdachten:

  • Tegenspraakprocedures starten tegen ACM-boetes of BKR-registraties.

  • Onafhankelijk onderzoek laten uitvoeren naar vermeende schulden.

Tips voor verdachten van horizontale fraude

• Eis schriftelijke bewijsstukken van de oorspronkelijke schuld (art. 7:900 BW).

• Dien een bezwaarschrift in bij de NVI of ACM binnen 6 weken.

• Gebruik voorbeeldbrieven van ConsuWijzer om valse claims te betwisten.

Anoniem melden via Meld.nl

• Wettelijke basis: AVG-artikel 6(1)(f) (gerechtvaardigd belang).

• Procedure: Versleuteld meldingsformulier zonder IP-opslag, gevolgd door risicoanalyse en doorgeleiding naar Economische Inspectie.

• Waarborgen: End-to-end-encryptie en automatische dataversnippering binnen 30 dagen.

Dit overzicht biedt een roadmap voor het navigeren van fraudezaken. Dit proces vereist zorgvuldige documentatie en snelle actie. Meld.nl fungeert als veilig kanaal om misdaad te melden, terwijl civielrechtelijke stappen schadevergoeding en preventie mogelijk maken. Voor gerechtigheid blijft samenwerking met een advocaat essentieel. Ook verdachten hebben recht op rechtsbijstand van een advocaat.