Soort fraude, kenmerken en signalen

• Soort fraude:

  • Phishing via betaalverzoeken: Nagemaakte Tikkie- of iDEAL-links verstuurd via WhatsApp, e-mail of Marktplaats.

  • Spookfacturen: Vervalste facturen met logo’s van bekende bedrijven en valse rekeningnummers.

  • Rekeningnummerfraude: Interceptie en wijziging van legitieme facturen tijdens digitale verzending.

• Signalen:

  • Onverwachte betaalverzoeken van onbekenden, druk om snel te handelen.

  • Subtiele afwijkingen in domeinnamen (bijv. ideall.com i.p.v. ideal.nl).

  • Facturen met onjuiste IBAN-nummers of zonder duidelijke omschrijving.

Impact

Juridische stappen

1. Strafrechtelijk:

   • Aangifte bij politie voor art. 326 Sr (max. 4 jaar cel) of art. 138ab Sr (max. 4 jaar bij hacking).

   • FIOD-onderzoek bij georganiseerde netwerken, zoals in de ECLI:NL:RBAMS:2021:5333-zaak.

2. Bestuursrechtelijk:

   • Boetes tot €900.000 via Autoriteit Consument & Markt (ACM) voor nalatige fraudepreventie.

3. Civielrechtelijk:

   • Schadevergoeding eisen via art. 6:162 BW en conservatoir beslag leggen op rekeningen van fraudeurs.

   • Kort geding starten voor snelle terugvordering (binnen 2 maanden).

Rol van de fraudeadvocaat

• Voorafgaand aan procedures:

  • Bewijs veiligstellen: screenshots, e-mails, betaalconfirmaties en Swift-berichten om naam-rekeningmismatch aan te tonen.

  • Onaangekondigd beslag leggen op vermogen van verdachten.

• Tijdens procedures:

  • Bijstand bij aangifte, onderhandelingen over schikkingen of civiele vorderingen.

  • NAW-gegevens van fraudeur opvragen via bank.

• Als onafhankelijk onderzoeker:

  • Feitenonderzoek met hoor/wederhoor, transparante rapportage voor opdrachtgever en derden.

Tips voor verdachten

• Betwist aantijgingen via bezwaarschrift binnen 6 weken bij civiele claims.

• Verzamel bewijsmateriaal (communicatie, echte facturen) om gebrek aan opzet aan te tonen.

Preventie:

• Controleer IBAN-nummers via IBAN-checktools en bel altijd de afzender bij twijfel.

• Gebruik domeinbeveiliging (DMARC) om e-mailinterceptie te voorkomen.

Anoniem melden via Meld.nl

• Wettelijke basis: AVG-artikel 6(1)(f).

• Procedure: Beveiligd formulier zonder IP-opslag, end-to-end-encryptie.

• Waarborgen: Geen opslag van persoonsgegevens, automatische dataversnippering binnen 30 dagen.

Dit overzicht biedt een roadmap voor het navigeren van fraudezaken. Dit proces vereist zorgvuldige documentatie en snelle actie. Meld.nl fungeert als veilig kanaal om misdaad te melden, terwijl civielrechtelijke stappen schadevergoeding en preventie mogelijk maken. Voor gerechtigheid blijft samenwerking met een advocaat essentieel. Ook verdachten hebben recht op rechtsbijstand van een advocaat.