Meld.nl

Centraal Meldpunt Nederland

  • Home
  • Meld thema's
    • Misdaad (Anoniem) MeldenOnafhankelijk
    • Misstanden (Anoniem) MeldenWaarborg privacy; zowel melder als betrokkene
    • Fraude (Anoniem) MeldenHorizontaal (burgers/bedrijven slachtoffer) – Verticaal (misbruik gemeenschapsgeld)
    • Cybercrime (Anoniem) Melden60% bedrijfsleven getroffen
    • Discriminatie MeldenStrafrechtelijk, Civielrechtelijk, Bestuursrechtelijk aanpakken
    • Overlast Aanpakken
    • Overtredingen (Anoniem) Melden
    • Gemeente ZakenLoket voor al uw gemeente zaken
    • Onderzoek Instellen
    • MediationToegang tot het recht zonder advocaat en rechter
    • Juridisch MeldpuntUw roadmap voor het navigeren van juridische zaken
    • Aanbestedingsrecht
    • Aansprakelijkheid
    • Arbeidsrecht
    • Belastingrecht
    • Beslag en Executierecht
    • Bestuursrecht
    • Burenrecht
    • Consumentenrecht
    • Contractenrecht
    • Dierenrechten
    • Erfrecht
    • Gezondheidsrecht
    • GrondrechtenOndanks toetsingsverbod doorwerking in uw zaak
    • Huurrecht
    • Insolventierecht
    • Intellectuele Eigendom
    • Internationaal Recht
    • Letselschade
    • Medisch Recht
    • Omgevingsrecht
    • Ondernemingsrecht
    • Personen- en Familierecht
    • Privacyrecht
    • Sociale Zekerheidsrecht
    • Strafrecht
    • Transportrecht
    • Vastgoedrecht
    • VergunningenAanvraag, Afwijzing, Intrekking, Wijziging
    • Verkeersrecht
    • Verzekeringsrecht
    • Vreemdelingenrecht
    • Zedenzaken
Je bent hier: Home / Meldsoorten / valse betaalverzoeken

valse betaalverzoeken melden

valse betaalverzoeken

Valse betaalverzoeken melden via Centraal Meldpunt: Meld.nl.


Valse betaalverzoeken zijn een vorm van phishing waarbij oplichters via nepbetaallinken of valse facturen geld of gegevens stelen. Deze fraude valt onder artikel 326 Sr (oplichting), artikel 225 Sr (valsheid in geschrifte) en artikel 138ab Sr (computervredebreuk).

Soort cybercrime, kenmerken, signalen en procedures


Soort fraude, kenmerken en signalen

  • Soort fraude:

    • Phishing via betaalverzoeken: Nagemaakte Tikkie- of iDEAL-links verstuurd via WhatsApp, e-mail of Marktplaats.

    • Spookfacturen: Vervalste facturen met logo’s van bekende bedrijven en valse rekeningnummers.

    • Rekeningnummerfraude: Interceptie en wijziging van legitieme facturen tijdens digitale verzending.

  • Signalen:

    • Onverwachte betaalverzoeken van onbekenden, druk om snel te handelen.

    • Subtiele afwijkingen in domeinnamen (bijv. ideall.com i.p.v. ideal.nl).

    • Facturen met onjuiste IBAN-nummers of zonder duidelijke omschrijving.


Impact

Gebied Effect
Bedrijven Financiële verliezen (vaak €1.000–€50.000+), reputatieschade en extra kosten voor fraudecontrole.
Consumenten Leeggeplunderde rekeningen, identiteitsdiefstal en emotionele stress.
Maatschappij Jaarlijks miljoenen euro’s schade, ondermijning van vertrouwen in digitale betaalmethoden.

Juridische stappen

  1. Strafrechtelijk:

    • Aangifte bij politie voor art. 326 Sr (max. 4 jaar cel) of art. 138ab Sr (max. 4 jaar bij hacking).

    • FIOD-onderzoek bij georganiseerde netwerken, zoals in de ECLI:NL:RBAMS:2021:5333-zaak.

  2. Bestuursrechtelijk:

    • Boetes tot €900.000 via Autoriteit Consument & Markt (ACM) voor nalatige fraudepreventie.

  3. Civielrechtelijk:

    • Schadevergoeding eisen via art. 6:162 BW en conservatoir beslag leggen op rekeningen van fraudeurs.

    • Kort geding starten voor snelle terugvordering (binnen 2 maanden).


Rol van de fraudeadvocaat

  • Voorafgaand aan procedures:

    • Bewijs veiligstellen: screenshots, e-mails, betaalconfirmaties en Swift-berichten om naam-rekeningmismatch aan te tonen.

    • Onaangekondigd beslag leggen op vermogen van verdachten.

  • Tijdens procedures:

    • Bijstand bij aangifte, onderhandelingen over schikkingen of civiele vorderingen.

    • NAW-gegevens van fraudeur opvragen via bank.

  • Als onafhankelijk onderzoeker:

    • Feitenonderzoek met hoor/wederhoor, transparante rapportage voor opdrachtgever en derden.


Tips voor verdachten

  • Betwist aantijgingen via bezwaarschrift binnen 6 weken bij civiele claims.

  • Verzamel bewijsmateriaal (communicatie, echte facturen) om gebrek aan opzet aan te tonen.


Preventie:

  • Controleer IBAN-nummers via IBAN-checktools en bel altijd de afzender bij twijfel.

  • Gebruik domeinbeveiliging (DMARC) om e-mailinterceptie te voorkomen.


Anoniem melden via Meld.nl

  • Wettelijke basis: AVG-artikel 6(1)(f).

  • Procedure: Beveiligd formulier zonder IP-opslag, end-to-end-encryptie.

  • Waarborgen: Geen opslag van persoonsgegevens, automatische dataversnippering binnen 30 dagen.


Dit overzicht biedt een roadmap voor het navigeren van fraudezaken. Dit proces vereist zorgvuldige documentatie en snelle actie. Meld.nl fungeert als veilig kanaal om misdaad te melden, terwijl civielrechtelijke stappen schadevergoeding en preventie mogelijk maken. Voor gerechtigheid blijft samenwerking met een advocaat essentieel. Ook verdachten hebben recht op rechtsbijstand van een advocaat.

meldpunt

Meld.nl kan op dit moment geen meldingen verwerken; excuses voor het ongemak.

Meld.nl kan op dit moment geen meldingen aannemen en verwerken, excuses voor het ongemak.

Anoniem Misdaad Melden 

Geschil –  Klacht – Overlast – (letsel)schade – Cybercrime 

Arbeidsrecht – Bestuursrecht – Belastingrecht – Beslag- en Executierecht – Burenrecht – Consumentenrecht –  Familierecht – Huurrecht – IE-Recht – Medisch Recht – Milieurecht- Ondernemingsrecht – Privacyrecht– Sociale Zekerheidsrecht – Strafrecht – Vastgoedrecht – Verkeersrecht – Vermogensrecht – Verzekeringsrecht – Vreemdelingenrecht 

Meldpunt Collectief Schadevergoeding. 

Copyright © 2023-2024

  • Privacy Statement
  • Disclaimer
  • Copyright
  • Diensten