Financiële Markt en Transacties (Wwft); melden via Centraal Meldpunt Nederland: Meld.nl.
De financiële markt omvat alle instituties, producten en activiteiten gericht op het beheren, beleggen, verzekeren, lenen en verhandelen van geldstromen. Binnen dit kader heeft de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) als specifiek doel het voorkomen, onderkennen en melden van ongebruikelijke en verdachte financiële transacties. Een goed functionerende financiële markt vraagt om transparantie, integriteit en effectief toezicht ter bescherming van consumenten, beleggers en instellingen en om het vertrouwen in het financiële stelsel te behouden. Financiële markt en Wwft behandelt ook het compliance beleid van organisaties en beroepsgroepen die te maken hebben met een breed scala aan wet- en regelgeving en integriteitsnormen, en gestructureerd en aantoonbaar moeten voldoen aan hun rechten en -plichten door het implementeren van compliance-processen.
| Onderwerpen die onder Financiële Markt & Transacties vallen |
|---|
| Sparen en betaalverkeer: Spaardeposito’s, betaalrekeningen, depositogarantiestelsel, meldplicht bij verdachte stortingen/opnames |
| Beleggen: Handel in aandelen, obligaties, beleggingsfondsen; transparantie, risicoprofielen, marktmisbruikpreventie |
| Verzekeren: Levens-, zorg-, schade- en inkomensverzekeringen; integriteitscontroles bij claimafhandeling en uitbetalingen |
| Lenen & kredietverlening: Krediettoetsing, anti-witwasmaatregelen, identificatieplicht en screening van transacties |
| Pensioenen: Beheer pensioenfondsen, integriteit bij premies, beleggingen en uitkeringen |
| Kapitaalmarkten: Regulering van derivatenhandel, obligatie-uitgifte, beurstransacties, meldplichten tegen marktmanipulatie |
| Ongebruikelijke transacties: Opsporen en melden van witwassen, terrorismefinanciering, fraude en andere strafbare geldstromen |
| Naleving Compliance beleid: Wet- en regelgeving rondom Financiële Markt & Transacties (Wwft) |
Belangrijkste wetgeving en verdragen
Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft): Meldplicht, cliëntenonderzoek, risicobeheer | Wet op het financieel toezicht (Wft): Algemeen toezicht op banken, verzekeraars, beleggings- en pensioeninstellingen | Wetboek van Strafrecht: Strafbaarstelling van witwassen, fraude, corruptie, marktmanipulatie en terrorismefinanciering | Burgerlijk Wetboek (Boek 7): Civielrechtelijke regels over contracten, leningen, verzekeringen | Pensioenwet: Regels voor inrichting, beheer en uitbetaling van pensioenvoorzieningen | Algemene wet bestuursrecht (Awb): Procedures rond toezicht, boetes, bezwaar en beroep | Europese regelgeving: AMLD (Anti-Money Laundering Directive), MiFID II, PRIIPs, Solvency II | Internationale verdragen: FATF-aanbevelingen, VN-verdragen tegen corruptie en terrorismefinanciering
Bescherming melder
Anoniem melden via Meld.nl: Mogelijkheid voor melders om financiële misstanden en misstanden rondom transacties te rapporteren met volledige privacybescherming.
Inschakeling Financieel recht Vermogensrecht advocaat
-
Strafrechtelijk: Bij onderzoeken of vervolging wegens witwassen, fraude, marktmisbruik, overtreding Wwft/Wft, terrorismefinanciering
-
Civielrechtelijk: Bij aansprakelijkheidskwesties tegen financiële dienstverleners, schade door foutief advies, onrechtmatige transacties, contractuele geschillen
-
Bestuursrechtelijk: Bij bezwaar- en beroepsprocedures tegen maatregelen, sancties, vergunningintrekkingen of boetes van AFM/DNB
-
Tuchtrechtelijk: Tegen accountants, financieel adviseurs, bankiers of andere vakprofessionals bij schending van integriteit of zorgplicht
Belangrijkste ondersteuning advocaat
-
Juridisch advies over integriteit, Wwft-naleving en toezichtregels
-
Het opstellen van bezwaar- en beroepschriften, processtukken en verdedigingsstrategieën
-
Vertegenwoordiging bij rechtbanken, toezichthouders en beroepscolleges
-
Begeleiding bij hoor en wederhoor, mediation en belangenbehartiging bij geschillen
-
Advisering over compliance-programma’s en risicobeheersing
(Contra) (Forensisch) Onderzoek
-
Intern onafhankelijk onderzoek: Zorgvuldig feitenonderzoek door financiële instelling bij signalen van integriteits- of Wwft-overtredingen
-
Extern advocaat-/forensisch onderzoek: Bij ernstige verdenkingen of conflicten over objectiviteit intern, uitgevoerd door gespecialiseerde onderzoekers
-
Contra-expertise: Second opinion over eerdere onderzoeksresultaten bij geschillen over uitkomst of methode
Inschakeling en Ondersteuning Compliance-advocaat bij Financiële Markt en Transacties (Wwft)
-
Ingeschakeld bij implementatie, wijziging of toetsing van Wwft-beleid, meldplichten en cliëntenonderzoek
-
Adviseert bij vragen over nationale en internationale financiële regelgeving (Wwft, Wft, AMLD)
-
Behandelt signalen van witwassen, terrorismefinanciering, fraude of omkoping
-
Ondersteunt bij onderzoeken en audits door toezichthouders zoals DNB, AFM en FIU
-
Begeleidt incidenten en compliance-fouten
-
Vertegenwoordigt bij juridische procedures, mediation of kort geding
-
Adviseert bij onboarding van nieuwe producten, diensten en partners
-
Behandelt contractuele geschillen over aansprakelijkheid en transacties
De advocaat biedt juridisch advies over financiële regelgeving, opzet en toetsing van complianceprogramma’s inclusief risicobeoordeling, ondersteuning bij audits, begeleiding van meldingen aan FIU, due diligence en cliëntenonderzoek, strategisch advies en crisismanagement, procesvertegenwoordiging, contractscreening, training en bewustwording, en begeleiding bij klokkenluidersregelingen en interne onderzoeken.
Deze dienstverlening helpt instellingen wettelijk te voldoen, risico’s tijdig te beheersen en incidenten effectief te managen voor behoud van vertrouwen in de financiële markt.
Dit overzicht biedt een roadmap voor het navigeren van Financieel recht, Vermogensrecht en Wwft zaken. Dit proces vereist zorgvuldige documentatie en snelle actie. Meld.nl fungeert als een tussenschakel voor het melden van misstanden, het uitvoeren van (contra) (forensisch) onderzoeken, het implementeren van compliance-processen en voor het nemen van strafrechtelijke, civielrechtelijke, bestuursrechtelijke en tuchtrechtelijke stappen. Voor het behartigen van de gerechtvaardigde belangen, is bijstand van een Financieel recht, Vermogensrecht, Wwft advocaat essentieel.
Neem direct contact op en laat uw melding toetsen door Meld.nl.
Wij zijn 7 dagen per week bereikbaar.