Witwaspraktijken

Witwaspraktijken houden in dat crimineel verkregen geld, goederen of andere vermogensbestanddelen via verschillende financiële, juridische en economische constructies worden omgezet in ogenschijnlijk legitieme activa, om zo de criminele herkomst te verhullen. Het doel is om illegale opbrengsten in het reguliere economische verkeer te brengen zonder dat de oorsprong aan het licht komt, zodat het geld vrij te besteden is. Typische witwaspraktijken maken gebruik van internationale geldtransfers, cash-transacties, de aankoop van vastgoed, kunst, voertuigen of luxe goederen, het inschakelen van stromannen, stichtingen, schijnbedrijven, investering in cryptovaluta of trade based money laundering (TBML). Dergelijke methodes ondermijnen de integriteit van het financiële systeem, bevorderen andere vormen van criminaliteit, creëren oneerlijke concurrentie en leiden tot aanzienlijke reputatie- en economische schade.

Onderwerpen die Hieronder Vallen

• Fasen van witwassen: plaatsing (cash inbrengen), layering (complexe, verhullende transactiestructuren), integratie (legaal laten circuleren)

• Opzetwitwassen, schuldwitwassen en gewoontewitwassen

• Smurfen: opknippen van bedragen om meldplichten te ontwijken

• Investeren in vastgoed, kunsthandel, autohandel, cryptovaluta, luxe producten

• Gebruik van stromannen, katvangers, schijnbedrijven, buitenlandse rekeningen

• TBML (Trade Based Money Laundering): via goederenstromen internationaal verbergen of verhullen van geldbronnen

• Gebruik van (onwetende of betrokken) dienstverleners: notarissen, accountants, makelaars, banken

• Georganiseerde criminaliteit (drugs, mensenhandel, corruptie, belastingontduiking) als bron

• Melden van verdachte transacties door poortwachters (compliance, screening)

• Signalen: onverklaarbare geldstromen, onduidelijke investeringen, plotselinge kasstortingen

Belangrijkste Wet bij het Onderwerp

• Wetboek van Strafrecht (artikelen 420bis t/m 420ter): Strafbaarstelling van witwassen, gewoontewitwassen, schuldwitwassen en samenwerking/organisatie.

• Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft): Meldplicht bij ongebruikelijke transacties, cliëntenonderzoek, transactiemonitoring en risicogericht beleid.

• Wet op de economische delicten (WED): Strafrechtelijke handhaving bij schending van meldplicht en compliance-verplichtingen.

• Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG): Privacyregels bij onderzoek, documentatie en compliance.

Bescherming melder

• Anoniem melden via Meld.nl: Mogelijkheid voor melders om financiële misstanden en misstanden rondom transacties te rapporteren met volledige privacybescherming.

Inschakeling van de Wwft Advocaat

Wanneer inschakelen?

Klager (bedrijf, dienstverlener, individu, belanghebbende):

• Bij schade door (onterechte) melding, blokkering of bevriezing van tegoeden, reputatieschade.

• Voor bezwaar tegen sancties, strafrechtelijk of bestuursrechtelijk onderzoek, correctie van onterechte registratie of melding.

• Bij verdenking, onderzoek of voorbereiding op verweer strafrechtelijk, civielrechtelijk, bestuursrechtelijk of tuchtrechtelijk.

• Ondersteuning bij claims of schade door onterechte of foutieve meldingen, reputatie- of handelsbelemmeringen.

Beklaagde (instelling, medewerker, dienstverlener):

• Bij toezicht- of strafrechtelijk onderzoek naar witwassen, meldplichtverzuim, schuldwitwassen of compliance-issues.

• Voor verdediging tegen boetes, sancties, complianceonderzoeken, tuchtmaatregelen of civiele claims.

• Begeleiding bij schadeclaims, correctiebeleid, compliance- of reputatieherstel.

Belangrijkste ondersteuning advocaat

• Strafrechtelijk: Verdediging bij verdenking van witwassen, opzet- of schuldwitwassen, fraude, deelname aan criminele organisaties.

• Civielrechtelijk: Schaderegelingen, opheffing beslag, herstellen van schade door meldingen of blokkades.

• Bestuursrechtelijk: Bezwaar/beroep tegen maatregelen, boetes en publicaties van toezichthouders.

• Tuchtrechtelijk: Ondersteuning bij klachten- en disciplinaire procedures binnen beroepsgroepen.

(Contra) (Forensisch) Onderzoek

Instellingen, poortwachters en toezichthouders zijn verplicht signalen van witwassen, meldplichtverzuim of structurele tekortkomingen objectief, onafhankelijk en conform beginselen van waarheidsvinding en hoor en wederhoor te onderzoeken. Bij ernstige verdenking, reputatieschade, collectieve claims of media-aandacht kan een onafhankelijk advocaat-onderzoeker of forensisch specialist noodzakelijk zijn. Contra-onderzoek is cruciaal bij twijfel aan intern onderzoek, belangenconflicten of collectieve dossiers.