Verdacht van Witwassen

Witwassen is het opzettelijk verbergen of verhullen van de illegale herkomst van geld, goederen of andere vermogensbestanddelen, zodat deze een ogenschijnlijk legale oorsprong krijgen. Personen of organisaties die verdacht worden van witwassen, worden ervan beschuldigd betrokken te zijn bij constructies waarbij crimineel verkregen vermogen wordt geïntroduceerd in het legale financiële systeem. Witwassen kan plaatsvinden via contante stortingen, internationale geldtransfers, investeringen in vastgoed, kunst, luxe goederen of door het gebruik van stromanconstructies en bedrijven zonder werkelijke activiteiten. Niet alleen georganiseerde misdaad, maar ook witwasconstructies bij belastingontduiking, fraude, drugscriminaliteit, mensenhandel of corruptie vallen hieronder. Wanneer een persoon, onderneming of instelling verdacht wordt van witwassen, kan dit leiden tot strafrechtelijke, civielrechtelijke en bestuursrechtelijke gevolgen, waaronder inbeslagname, boetes en strafvervolging.

Onderwerpen die Hieronder Vallen

• Drie fasen van witwassen: plaatsing, versluiering, integratie

• Geldstortingen, omwisselen en contant geld circuleren zonder legitieme bron

• Gebruik van stromanconstructies en schijnvennootschappen

• Transacties zonder economische doelstelling of via offshore-structuren

• Investeren in vastgoed, auto’s, juwelen, kunst of luxe goederen met crimineel geld

• Financiële transacties tussen gelieerde personen zonder plausibele verklaring

• Outsourcen van geldstromen via cryptovaluta of alternatieve betaalmiddelen

• Relatie met fraude, belastingontduiking, drugshandel, mensenhandel en corruptie

• Misbruik van non-profitorganisaties, stichtingen of goede doelen voor het doorsluizen van gelden

• Beslaglegging en verbeurdverklaring bij aantoonbaar witgewassen vermogen

Belangrijkste Wet bij het Onderwerp

• Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft): Verplicht cliëntenonderzoek, monitoring, en melding van ongebruikelijke transacties door poortwachters (banken, notarissen, makelaars, accountants, advocaten).

• Wetboek van Strafrecht (Sr): Artikelen 420bis, 420ter, 420quater sr. stellen witwassen, schuldwitwassen en medeplichtigheid aan witwassen strafbaar.

• Wet op de economische delicten (WED): Strafbaarstelling van overtreding van meldplichten en illegale constructies.

• Sanctiewet 1977: Verbiedt financiële handelingen met gesanctioneerde landen en personen.

• Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG): Regelt omgang met persoonsgegevens bij onderzoek en melding.

Bescherming melder

• Anoniem melden via Meld.nl: Mogelijkheid voor melders om financiële misstanden en misstanden rondom transacties te rapporteren met volledige privacybescherming.

Inschakeling van de Wwft Fiscaal- Strafrecht Advocaat

Wanneer inschakelen?

Klager (benadeelde partij, melder, instelling):

• Bij schade, reputatieverlies of juridische gevolgen door ten onrechte te zijn beschuldigd van witwassen.

• Voor juridische bijstand bij bezwaar tegen bevroren tegoeden, beslag, BKR-notering, boetes of aftapping.

• In geval van een dagvaarding, onderzoek of strafvervolging wegens verdenking van witwassen.

• Voor ondersteuning bij aangifte, klachtprocedures, BFT/FIU-onderzoek of bezwaar tegen handhavingsmaatregelen.

Beklaagde (verdachte persoon, ondernemer, organisatie):

• Bij strafrechtelijk onderzoek, beslaglegging, verhoor door FIOD of OM, of bevroren bankrekeningen.

• Voor verdediging tijdens de strafprocedure, voorbereiden op verhoor, inzage in het dossier, juridisch advies over zwijgrecht of verweer voeren.

• Bij bezwaar/beroep tegen bestuursrechtelijke sancties van DNB, AFM of BFT, of civiele procedures over onrechtmatige beschuldiging.

• In geval van tuchtrechtelijke klachten bij notariaat, advocatuur of financiële sector.

Belangrijkste ondersteuning advocaat

• Strafrechtelijk: Verdediging bij vervolging, advies over zwijgrecht, strategie tijdens voorlopige hechtenis, onderhandelen over schikkingen.

• Civielrechtelijk: Schadeclaims wegens reputatieschade, beslaglegging of ten onrechte bevroren tegoeden.

• Bestuursrechtelijk: Bezwaar en beroep tegen boetes, sancties, vervallen vergunningen en handhaving bij toezichthouders.

• Tuchtrechtelijk: Vertegenwoordiging bij klachten over (vermeende) betrokkenheid bij witwasconstructies, tekortschietend cliëntenonderzoek of meldplichtschending.

(Contra) (Forensisch) Onderzoek

Financiële instellingen, notarissen, accountants, instellingen en toezichthouders zijn wettelijk verplicht een melding van verdenking van witwassen serieus en onafhankelijk te onderzoeken conform beginselen van waarheidsvinding, hoor en wederhoor en onder toezicht van een onafhankelijk (extern) specialist. Bij ernstige, internationale of systematische verdenkingen (bijvoorbeeld langdurige witwasconstructies, complexe geldstromen of belangenverstrengeling) kan een onafhankelijk advocaat-onderzoeker of forensisch specialist noodzakelijk zijn. Contra-onderzoek is raadzaam bij twijfels over procedures, onafhankelijke rapportages of belangenverstrengeling in eerdere onderzoeken.