Witwassen Bitcoins

Witwassen van bitcoins inhoudt dat illegaal verkregen bitcoins worden “schoongespoeld” via digitale transacties, waardoor hun criminele oorsprong wordt verhuld. Dit gebeurt onder meer door bitcoins te mixen via “mixers” of “tumblers”, het opknippen en verzenden via verschillende wallets, geldtransfers met behulp van anonieme exchanges zonder duidelijke herkomstcontrole, of via cross-chain swaps en zogenaamde privacy coins. Ook kan men bitcoins omzetten in prepaid kaarten, goederen of traditionele valuta via (buitenlandse) platforms, en zo proberen de link naar het oorspronkelijke misdrijf te verbreken. Deze digitale strategieën maken het opsporen en herleiden van geldstromen uiterst lastig en verhogen het risico op grootschalige criminele geldstromen in de reguliere economie.

Onderwerpen die Hieronder Vallen

• Gebruik van bitcoin mixers/tumblers, swaps en decentrale exchanges om transactiestromen te verhullen

• Structureren (‘smurfen’) van bedragen over duizenden kleine wallets

• Transfeer van bitcoins naar privacy coins (zoals Monero, Zcash)

• Integratie op reguliere handelsplatformen, online marktplaatsen en (buitenlandse) exchanges

• Omzetten van crypto in contanten via peer-to-peer-handel of anonieme platforms

• Handelsstromen die via gaming platforms, NFT’s, online gokken of prepaidkaarten verlopen

• Onvolledige KYC/AML-procedures bij internationale exchanges

• Verantwoording en monitoring door cryptodienstverleners in Nederland en Europa

• Risico’s van witwasbestrijding voor financiële instellingen, beurzen en fintech-bedrijven

Belangrijkste Wet bij het Onderwerp

• Wetboek van Strafrecht (Sr): Artikel 420bis: strafbaarstelling van witwassen, gewoontewitwassen, schuldwitwassen en deelname aan criminele organisaties (ook voor cryptovaluta)

• Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft): Meldplicht ongebruikelijke bitcointransacties, cliëntenonderzoek en monitoring voor aanbieders van cryptovalutadiensten (zoals exchanges of wallet providers)

• Wet op de economische delicten (WED): Strafbaarstelling van overtredingen meldplicht en AML/CTF-processen

• Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG): Regels rondom privacy bij onderzoek en rapportage van cryptotransacties

Bescherming melder

• Anoniem melden via Meld.nl: Mogelijkheid voor melders om financiële misstanden en misstanden rondom transacties te rapporteren met volledige privacybescherming.

Inschakeling van de Wwft Fiscaal-Strafrecht Advocaat

Wanneer inschakelen?

Klager (persoon, dienstverlener, benadeelde):

• Bij blokkade of verlies van bitcoins na (onterechte) witwasmelding, bevriezing wallet

• Voor bezwaar tegen sancties, correctie van meldingen bij DNB/FIU of reputatieschade

• Bij verdenking, onderzoek of beschuldiging van witwassen met bitcoins of andere cryptovaluta

• Begeleiding bij schadeclaims, klachtprocedures of strafrechtelijke, civielrechtelijke of bestuursrechtelijke trajecten

Beklaagde (exploitanthouder, platformbeheerder, dienstverlener, natuurlijk persoon):

• Bij onderzoek naar meldplicht, niet-naleving AML/CTF-voorschriften, bevriezing van wallets of ongebruikelijke transacties

• Voor verdediging tegen boetes, toezichtmaatregelen, sancties, tuchtrechtelijke klachten of civiele claims

• Complianceadvies, correctiebeleid en reputatieherstel na media-aandacht of collectieve claims

Belangrijkste ondersteuning advocaat

• Strafrechtelijk: Verdediging bij verdenking van (schuld/gewoonte)witwassen met bitcoins, frauduleuze transacties, deelname criminele organisaties

• Civielrechtelijk: Juridische ondersteuning bij schadeclaims, bevroren tegoeden, herstel van registratie, contractherziening

• Bestuursrechtelijk: Bezwaar/beroep tegen besluiten DNB, AFM, boetes, vergunningmaatregelen, tuchtrechtelijke klachten

• Tuchtrechtelijk: Vertegenwoordiging bij klachtonderzoeken in beroepsorganen en compliance-zaken

(Contra) (Forensisch) Onderzoek

Cryptodienstverleners, banken, notarissen, financiële instellingen en toezichthouders zijn wettelijk verplicht signalen van witwassen objectief, onafhankelijk en volgens beginselen van waarheidsvinding, hoor en wederhoor te onderzoeken. Bij ernstige verdenking, belangenconflicten of mediadruk geldt dikwijls dat een advocaat-onderzoeker of forensisch specialist ingeschakeld wordt voor onafhankelijke analyse. Contra-onderzoek is nodig bij twijfel aan voorgaande rapportages, belangenverstrengeling of collectieve claims.