Wettelijke Basis

1. Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering (Wwft):
   Verplicht bedrijven om verdachte transacties binnen 24 uur te melden bij FIU-Nederland.

2. Art. 420bis Sr (Witwassen):
   Bestraft het verhullen van crimineel geld met maximaal 6 jaar gevangenis of een boete tot €93.000.

3. Art. 326 Sr (Valsheid in geschrifte):
   Vervalsen van documenten voor illegale transacties leidt tot maximaal 4 jaar gevangenis.

4. EU-Verordening 2019/1148:
   Reguleert traceerbaarheid van transacties met explosiefgevaarlijke stoffen en cryptovaluta.

Kenmerken van Verdachte Transacties

• Contante betalingen boven €10.000 zonder logische verklaring.

• Frequente transacties met risicolanden (bijv. belastingparadijzen).

• Transacties zonder duidelijk economisch doel (bijv. rondpompen van geld).

• Gebruik van front companies om geldstromen te vermengen met legale activiteiten.

• Betalingen aan onbekende derden zonder relatie tot de cliënt.

Impact op Gemeenschap

• Economisch: Jaarlijks €200+ miljoen schade door verzekeringsclaims en ondermijning van het financiële stelsel.

• Veiligheid: Faciliteren van drugshandel, terrorisme en mensenhandel.

• Sociaal: Toename van polarisatie en wantrouwen in wijken met georganiseerde misdaad.

• Milieu: Illegale dump van chemicaliën (saneringskosten: €50.000–€200.000 per locatie).

Overheidsmaatregelen

1. Strafrechtelijk:

   • Vervolging via Art. 420bis Sr en inbeslagname van crimineel vermogen via de Wet afpakken crimineel vermogen (€120 miljoen in 2023).

2. Preventief:

   • ANPR-systemen detecteren verdachte voertuigen in real-time (20.000+ hits/jaar).

   • Verbod op contante betalingen boven €3.000 voor ondernemers (per 2024).

3. Europol-samenwerking:
   Gezamenlijke acties tegen internationale netwerken (bijv. Operatie CARBON).

Praktische Tips

Voor burgers:

• Meld contante betalingen boven €10.000 of verdachte transacties via Meld.nl.

• Controleer VIN van voertuigen via RDW Kentekencheck.

• Vermijd cash betalingen voor dure goederen (auto’s, kunst).

Voor bedrijven:

• Voer risicogebaseerd cliëntenonderzoek uit en documenteer transacties.

• Gebruik anti-diefstalschroeven voor opslag van gevaarlijke stoffen (bijv. nitraat).

Voor beroepsgroepen (advocaten, accountants):

• Verifieer leveranciers via het Register Veilig Werken met Explosieve Stoffen.

• Train medewerkers in signalen van witwassen (bijv. klanten die cash betalen zonder reden).

Anoniem Melden via Meld.nl

Procedure en Waarborgen

1. Online formulier:
   Gebruik het anonieme formulier zonder persoonsgegevens.
   Vermeld concrete details: bedrag, valuta, betrokken partijen.

2. Anonimiteitsgaranties:

   • End-to-end-encryptie (TLS 1.3) + automatische verwijdering binnen 30 dagen.

   • Geen IP-opslag of telefoonmeldingen.

3. Technische Maatregelen:

   • ISO 27001-certificering: Beveiligde servers tegen datalekken.

Dit overzicht biedt een roadmap voor het navigeren van strafbare zaken.
Dit proces vereist zorgvuldige documentatie en snelle actie. Meld.nl fungeert als veilig kanaal om misdaad te melden, terwijl civielrechtelijke stappen schadevergoeding en preventie mogelijk maken. Voor gerechtigheid blijft samenwerking met een advocaat essentieel. Ook verdachten hebben recht op rechtsbijstand van een advocaat.