bankbreuk

Bankbreuk melden via Centraal Meldpunt: Meld.nl.

Bankbreuk

Bankbreuk betreft strafbare feiten die te maken hebben met het benadelen van schuldeisers bij of voorafgaand aan een faillissement. Hierbij worden activa onttrokken aan de faillissementsboedel, kunnen goederen onder de marktwaarde worden verkocht, of kan er sprake zijn van het bevoordelen van bepaalde schuldeisers boven anderen. Daarnaast kan bankbreuk zich uiten in het niet bijhouden van een correcte administratie of het verborgen houden van financiële gegevens. In het strafrecht wordt onderscheid gemaakt tussen eenvoudige bankbreuk (waarbij buitensporige uitgaven of nalatigheden leiden tot benadeling) en bedrieglijke bankbreuk, waarbij opzettelijke handelingen plaatsvinden zoals bewuste onttrekking van goederen of bevoordeling van crediteuren. De curator kan via een zogenaamde pauliana rechtshandelingen voorafgaand aan een faillissement ongeldig verklaren om goederen terug te vorderen. Bankbreuk is niet alleen strafbaar voor de gefailleerde persoon of onderneming, maar ook voor bestuurders en derden die betrokken zijn bij benadeling.

Soorten bankbreuk, kenmerken en signalen

Onderwerp	Toelichting	Signalen
Pauliana	Opzettelijk onttrekken van activa via verdachte transacties, zoals onderwaardeverkoop	Onverklaarbare overdrachten vlak voor faillissement
Plof-BV’s	Oprichten van lege bv’s voor het accumuleren van schulden en failliet laten gaan	Schijnbedrijven zonder substantiële activiteit
Preferentie	Bevoordelen van bepaalde schuldeisers boven andere vóór of tijdens faillissement	Onrechtmatige betalingen aan bepaalde crediteuren
Ontbreken administratie	Niet naleven van administratieplicht, ontbrekende of onvolledige boekhouding	Verloren of ontbrekende boekhoudkundige gegevens
Frequent wisselen in directiestructuur	Veelvuldige wijzigingen in bestuur voorafgaand aan faillissement	Onregelmatigheden in registratie van bestuurders

Juridisch kader

Impact benadeelde

Aspect	Privé persoon	Ondernemer	Gemeenschap / overheid
Financieel	Mogelijk verlies van persoonlijke garanties	Verlies vermogen, reputatieschade	Minder vertrouwen in economische stabiliteit
Juridisch	Lastige procedures en onzekerheid	Verhoogd risico op faillissement	Kosten van handhaving en toezicht
Sociaal	Stress en onzekerheid	Bedrijfsonderbreking en werkloosheid	Impact op werkgelegenheid en economie

Belang en waarde van (anoniem) melden

Meld.nl biedt een veilige anonieme meldmogelijkheid voor bankbreuk te melden. Dit ondersteunt een cultuur van verantwoordelijkheid en beschermt de samenleving. Het is van belang dat signalen serieus genomen worden en effectief worden opgevolgd. De Wet bescherming klokkenluiders waarborgt bescherming van melders tegen represailles in organisaties.

Fraude Advocaat inschakelen

Bij vermoedens van onttrekking van activa aan de boedel |
Bij verdenking van bedrieglijke bankbreuk of pauliana-gedrag |
Voor bijstand bij juridische procedures rondom faillissement |
Bij belangenbehartiging voor schuldeisers en betrokkenen |
Juridisch advies | procesvertegenwoordiging | bewijsvergaring | mediation | klokkenluidersbescherming

(Contra) (Forensisch) (Digitaal) Onderzoek

Onafhankelijke onderzoeken richten zich op het analyseren van financiële transacties, boekhouding, bestuurdersactiviteiten en waardeoverdrachten om bankbreuk aan te tonen en dienen als ondersteuning voor rechtspraak en beleidsvorming.

Meld.nl biedt een veilige route voor anonieme meldingen van verticale en horizontale fraude. Elk signaal, hoe klein ook, kan cruciaal zijn. Na afhandeling wordt de melding verwijderd uit het systeem. Voor het behartigen van de gerechtigde belangen is bijstand van een Fraude advocaat essentieel.

meldpunt

Meld.nl kan op dit moment geen meldingen verwerken; excuses voor het ongemak.