Meld.nl

Centraal Meldpunt Nederland

Je bent hier: Home / Meldsoorten / beleggingsfraude

beleggingsfraude melden

beleggingsfraude

Beleggingsfraude melden via Centraal Meldpunt: Meld.nl.

Dit type fraude omvat verschillende misleidende praktijken waarbij individuen of organisaties valse informatie verstrekken om mensen te overtuigen te investeren in niet-bestaande of onwettige financiële producten. Vaak worden deze oplichters gekenmerkt door hun gebruik van aantrekkelijke beloften van hoge rendementen met weinig risico, wat hen in staat stelt om het vertrouwen van hun slachtoffers te winnen. U ontvangt een uitbetaling, maar het kan zijn dat dit bedrag afkomstig is van uw eigen inleg of die van een andere investeerder. Het is mogelijk dat mensen uit uw directe omgeving zijn benaderd om deel te nemen aan deze “winstgevende” investering, terwijl de oplichter inmiddels met het geld is verdwenen. Slimme fraudeurs weten altijd manieren te vinden om het strenge toezicht op de beleggingsmarkt te omzeilen en lokken beleggers in de val met valse beloften die ze nooit kunnen waarmaken. Beleggers worden voor miljoenen euro’s opgelicht in een zogenaamde piramidefraude: een vorm van fraude die ook wel ponzifraude wordt genoemd.

Soort fraude, kenmerken, signalen en procedures

Juridisch Kader

Beleggingsfraude (horizontale fraude) valt onder:

  • Art. 326 Sr: Oplichting via misleiding van beleggers met valse rendementsbeloften of niet-bestaande investeringen.

  • Art. 225 Sr: Valsheid in geschrifte (vervalsen van financiële rapporten of prospectussen).

  • Wet op het financieel toezicht (Wft): Verbod op ongeautoriseerde beleggingsactiviteiten (Art. 3:10).

Soort Fraude, Kenmerken en Signaleringen

Vormen van fraude:

  • Ponzifraude: Betalen van rendementen met nieuw ingelegd geld, geen echte investeringen.

  • Nepbeleggingsfondsen: Onbestaande projecten (bijv. crypto, vastgoed) met hoge rendementsgaranties.

  • Pyramidespelen: Rekruteren van nieuwe investeerders om uitbetalingen te financieren.

Signalen:

  • Onrealistische rendementsbeloften (bijv. 20%+ per maand) zonder risicowaarschuwingen.

  • Druk om snel te investeren of anderen te rekruteren.

  • Gebrek aan transparantie over strategieën of registraties (AFM, AMF).

Motieven:

  • Financieel gewin: Illegale winsten van €10.000–€1.000.000+ per operatie.

  • Georganiseerde criminaliteit: Witwassen van geld via complexe structuren.

Maatschappelijke Impact

Gebied Effect
Slachtoffer Financieel verlies (tot €100.000+), emotionele stress en verlies van pensioenopbouw.
Economie Ondermijning van vertrouwen in financiële markten en schade aan legitieme beleggingsplatforms.
Rechtstatelijk Overbelasting van FIOD en AFM bij opsporing van internationale netwerken.

Juridische Stappen voor Slachtoffers/Organisaties

  1. Strafrechtelijk:

    • Doe aangifte bij de politie en lever bewijs aan (e-mails, contracten, transactiegegevens).

    • Meld fraude bij AFM of Meld.nl voor onderzoek.

  2. Civielrechtelijk:

    • Eis schadevergoeding via art. 6:162 BW en leg beslag op vermogen van daders.

  3. Bestuursrechtelijk:

    • Vraag de AFM om intrekking van vergunningen en boetes tot €900.000.

Tips voor Verdachten van Horizontale Fraude

  1. Bestuursrechtelijk verzet:

    • Dien bezwaarschrift in bij de AFM of rechter binnen 6 weken en eis inzage in bewijslast.

  2. Civielrechtelijke actie:

    • Betwist onterechte claims wegens gebrek aan causaal verband tussen handelen en schade.

  3. Advocaat inschakelen:

    • Raadpleeg een gespecialiseerd financieel strafrechtadvocaat via Meld.nl voor contra-onderzoek.

Anonieme Melding via Meld.nl

Procedure:

  1. Vul het beveiligde formulier in op Meld.nl zonder persoonsgegevens.

  2. Vermeld concrete details: bedrijfsnaam, type fraude, betrokken rekeningnummers.

Waarborgen:

  • Geen IP-opslag of telefoontracing.

  • End-to-end encryptie met automatische verwijdering binnen 30 dagen.

Dit overzicht biedt een roadmap voor het navigeren van fraude zaken. Dit proces vereist zorgvuldige documentatie en snelle actie. Meld.nl fungeert als veilig kanaal om misdaad te melden, terwijl civielrechtelijke stappen schadevergoeding en preventie mogelijk maken. Voor gerechtigheid blijft samenwerking met een advocaat essentieel. Ook verdachten hebben recht op rechtsbijstand van een advocaat.

anoniem advocaat

Meld.nl kan op dit moment geen meldingen verwerken; excuses voor het ongemak.