Beleggingspiramide

Een beleggingspiramide is een vorm van beleggingsfraude waarbij het geld van nieuwe beleggers wordt gebruikt om uitkeringen aan eerdere investeerders te financieren, zonder dat er sprake is van daadwerkelijke investeringen die rendement opleveren. Dit type piramidespel werd vooral bekend na de financiële crisis. Piramidespelen lopen vroeg of laat vast wanneer het moeilijk wordt om voldoende nieuwe beleggers te vinden om de uitbetalingen aan bestaande deelnemers te garanderen. In tegenstelling tot ponzifraude, waarbij organisatoren zelf nieuwe deelnemers werven en de uitbetaling afhankelijk is van de tijdsduur en grootte van de inleg, berust een piramidespel op het werven van nieuwe instappers door bestaande deelnemers om zo hun eigen uitbetalingen te garanderen. Door de afhankelijkheid van continue instroom van nieuw geld, is het voor fraudeurs makkelijk om de opzet te verbergen als een legitiem beleggingsproduct.

Soorten fraude, kenmerken en signalen

Juridisch kader

Art. 326 Sr (oplichting) | Art. 225 Sr (valsheid in geschrifte) | Wet op het financieel toezicht (Wft, Art. 3:10) | Wet Bescherming Klokkenluiders | AVG | Aanvullende nationale wetgeving strafrechtelijke persoonsgegevens

Impact benadeelde

Belang en waarde van (anoniem) melden

Meld.nl biedt een veilige anonieme meldmogelijkheid voor beleggingspiramidefraudes. Dit bevordert een cultuur van verantwoordelijkheid en versterkt de bescherming van de samenleving. Het is van belang dat signalen serieus worden genomen en leiden tot effectieve interventies. De Wet bescherming klokkenluiders biedt bescherming aan melders binnen instellingen tegen intimidatie, ontslag en discriminatie.

Fraude Advocaat inschakelen

• Bij vermoedens van piramidespel of ponzifraude |

• Bij ontdekking van misleidende investeringsbeloften |

• Juridische bijstand bij schadeclaims en herstelprocedures |

• Ondersteuning van klokkenluiders |

• Juridisch advies | dossieropbouw | procesvertegenwoordiging | mediation | klokkenluidersbescherming

(Contra) (Forensisch) (Digitaal) Onderzoek

Onafhankelijke onpartijdige onderzoeken zijn essentieel voor de verzameling van feiten en data over de financiële transacties, communicatie en beleggingsstructuren rondom piramidespelen. Deze onderzoeken ondersteunen juridische procedures en beleidsmaatregelen.

Meld.nl biedt een veilige route voor anonieme meldingen van verticale en horizontale fraude. Elk signaal, hoe klein ook, kan cruciaal zijn. Na afhandeling wordt de melding verwijderd uit het systeem. Voor het behartigen van de gerechtigde belangen is bijstand van een Fraude advocaat essentieel.