Meld.nl

Centraal Meldpunt Nederland

Je bent hier: Home / Meldsoorten / betaalpasfraude

betaalpasfraude melden

betaalpasfraude

Betaalpasfraude melden via Centraal Meldpunt: Meld.nl.

Een bankpas met pincode kan ter beschikking gesteld zijn om een bankrekening te laten gebruiken van een moneymule voor het doorsluizen van gestolen geld. De bankpas met pincode kan met een babbeltruc afhandig gemaakt, uw rekening- en pasgegevens afgetapt zijn d.m.v. contactloos betalen of heeft u een valse e-mail, phishingmail ontvangen over het vervangen van de bankpas omdat de oude pas niet meer veilig zou zijn of niet meer zou werken, er is door geweld of bedreiging de bankpas afhandig gemaakt.

Bij Betaalpasfraude of Pinpas fraude kunnen verschillende manieren gebruikt worden om je bankgegevens te achterhalen, namelijk via Phising: Criminelen doen zich in de mail voor als je bank en proberen je in te laten loggen op een valse website. Warmtelamp: Met een warmtelamp proberen criminelen te zien welke toetsen je gebruikt voor je pincode. Shouldering: Een mooi woord voor meekijken over de schouders. Zo proberen ze je pincode af te kijken. Iemand anders steelt vervolgens de pas. Babbeltruc: Met een praatje word je afgeleid tijdens het pinnen. Intussen probeert een dief je pinpas om te wisselen. Cash trapping: Criminelen plaatsen een opzetstukje op de pinautomaat, waardoor je pinpas klem komt te zitten. De pas lijkt dan ‘opgegeten’. Verschillende vormen van bankfraude op een rijtje: Trojan, Phishing, Money mule, Geldezel, Katvanger, Skimmen, Phishingmail.

Soort fraude, kenmerken, signalen en procedures

Juridisch Kader

Betaalpasfraude (horizontale fraude) valt onder:

  • Art. 326 Sr: Oplichting via misleiding van slachtoffers (bijv. phishing, babbeltrucs).

  • Art. 225 Sr: Valsheid in geschrifte (vervalsen van bankpassen of transactiegegevens).

  • Wet op het financieel toezicht (Wft): Misbruik van betaalsystemen (Art. 1:1).

Soort Fraude, Kenmerken en Signaleringen

Vormen van fraude:

  • Skimming: Kopiëren van pasgegevens via gemanipuleerde pinautomaten.

  • Phishing: Ontfutselen van pincodes via valse e-mails of websites.

  • Geldmuilpraktijken: Misbruik van gestolen passen via tussenpersonen (moneymules).

Signalen:

  • Onverklaarbare transacties op bankafschriften.

  • Blokkering van de pas na meerdere mislukte pincodepogingen.

  • Verdachte e-mails met verzoek om inloggegevens of pasvernieuwing.

Motieven:

  • Financieel gewin: Directe diefstal van geld (€500–€50.000+ per slachtoffer).

  • Georganiseerde criminaliteit: Financiering van drugshandel of witwaspraktijken.

Maatschappelijke Impact

Gebied Effect
Slachtoffer Financieel verlies, emotionele stress en reputatierisico bij identiteitsmisbruik.
Economie Verhoogde kosten voor fraudepreventie en verlies van vertrouwen in betaalsystemen.
Rechtstatelijk Overbelasting van politie en FIOD bij internationale opsporingsonderzoeken.

Juridische Stappen voor Slachtoffers/Organisaties

  1. Strafrechtelijk:

    • Doe aangifte bij de politie en lever bewijs aan (transactielogs, camerabeelden).

    • Meld fraude aan de bank voor blokkering van de pas en terugvordering van geld (binnen 13 weken).

  2. Civielrechtelijk:

    • Eis schadevergoeding via art. 6:162 BW en leg beslag op vermogen van daders.

  3. Bestuursrechtelijk:

    • Vraag de Autoriteit Financiële Markten (AFM) om onderzoek naar nalatige banken.

Tips voor Verdachten van Horizontale Fraude

  1. Bestuursrechtelijk verzet:

    • Betwist aantijgingen via een bezwaarschrift bij de bank of rechter.

  2. Civielrechtelijke actie:

    • Daag onterechte claims aan wegens gebrek aan causaal verband tussen uw handelen en de fraude.

  3. Advocaat inschakelen:

    • Raadpleeg een gespecialiseerd financieel strafrechtadvocaat via Meld.nl voor contra-onderzoek en strategie.

Anonieme Melding via Meld.nl

Procedure:

  1. Vul het beveiligde formulier in op Meld.nl zonder persoonsgegevens.

  2. Vermeld concrete details: banknaam, type fraude, betrokken rekeningnummers.

Waarborgen:

  • Geen IP-opslag of telefoontracing.

  • End-to-end encryptie met automatische verwijdering binnen 30 dagen.

Dit overzicht biedt een roadmap voor het navigeren van fraude zaken. Dit proces vereist zorgvuldige documentatie en snelle actie. Meld.nl fungeert als veilig kanaal om misdaad te melden, terwijl civielrechtelijke stappen schadevergoeding en preventie mogelijk maken. Voor gerechtigheid blijft samenwerking met een advocaat essentieel. Ook verdachten hebben recht op rechtsbijstand van een advocaat.

anoniem advocaat

Meld.nl kan op dit moment geen meldingen verwerken; excuses voor het ongemak.