Wetsartikelen

• Artikel 326 Sr (oplichting): Voor misleiding met als doel financieel voordeel.

• Artikel 225 Sr (valsheid in geschrifte): Bij gebruik van vervalste documenten of identiteiten.

• Artikel 138ab Sr (computervredebreuk): Indien hacking of malware wordt ingezet.

Soort fraude en kenmerken

• Voorschotfraude: Slachtoffers betalen een “voorschot” voor vermeende erfenissen, loterijwinsten of zakelijke deals die nooit plaatsvinden.

• Romance scams: Oplichters doen zich voor als romantische partners en vragen om geld voor medische kosten of reisvisums.

• Zakelijke e-mailcompromis: Valse facturen of gewijzigde betaalinstructies naar criminele rekeningen.

Signalen:

• Onverwachte e-mails/berichten met onrealistische rendementsbeloften (bijv. miljoenen uit een erfenis).

• Dringende taal (“Betaal nu, anders vervalt de deal”) of emotionele chantage.

• Verzoeken om betaling via crypto, Western Union of prepaidkaarten.

Motieven: Financieel gewin, vaak georganiseerd door internationale netwerken. Gemiddeld verlies: €5.000–€100.000 per geval.

Impact

• Bedrijven: Financiële verliezen, reputatieschade en verhoogde cybersecuritykosten.

• Slachtoffers: Emotionele trauma’s, schulden en verlies van vertrouwen in digitale communicatie.

• Maatschappij: Jaarlijks €26 miljoen aan handhavingskosten en ondermijning van economisch vertrouwen.

Juridische stappen

1. Strafrechtelijk:

   • Aangifte bij politie voor artikel 326 Sr (max. 4 jaar cel).

   • Internationaal onderzoek via Europol of FIOD, vaak beperkt door grensoverschrijdende complexiteit.

2. Civielrechtelijk:

   • Eis schadevergoeding via artikel 6:162 BW (onrechtmatige daad).

3. Bestuursrechtelijk:

   • Meldplicht bij Autoriteit Consument & Markt (ACM) voor boetes tot €900.000.

Rol van de fraudeadvocaat

• Voorafgaand aan procedures:

  • Veiligstellen van communicatie (e-mails, chats) en leggen van conservatoir beslag op vermogen.

  • Analyseren van transacties naar Nigeriaanse rekeningen of crypto-wallets.

• Tijdens procedures:

  • Bijstand bij aangifte of onderhandelen over restitutie.

Advocaat als onafhankelijk onderzoeker

• Documenteert misleidende praktijken via forensische analyse van digitale sporen.

• Voert hoor/wederhoor uit met banken, telecomproviders en slachtoffers.

Tips voor verdachten

• Betwist aantijgingen via bezwaarschrift binnen 6 weken bij civiele claims.

• Verzamel bewijsmateriaal (reisgegevens, communicatie) om gebrek aan opzet aan te tonen.

Anoniem melden via Meld.nl

• Wettelijke basis: AVG-artikel 6(1)(f) (gerechtvaardigd belang).

• Procedure: Beveiligd formulier zonder IP-opslag, gevolgd door risicoanalyse en doorgeleiding naar FIOD.

• Waarborgen: End-to-end-encryptie en automatische dataversnippering binnen 30 dagen.

Dit overzicht biedt een roadmap voor het navigeren van fraudezaken. Dit proces vereist zorgvuldige documentatie en snelle actie. Meld.nl fungeert als veilig kanaal om misdaad te melden, terwijl civielrechtelijke stappen schadevergoeding en preventie mogelijk maken. Voor gerechtigheid blijft samenwerking met een advocaat essentieel. Ook verdachten hebben recht op rechtsbijstand van een advocaat.