valse rekeningnummers

Valse rekeningnummers melden via Centraal Meldpunt: Meld.nl.

Valse Rekeningnummers

Valse rekeningnummers zijn bankrekeningnummers die door criminelen worden vervalst of misbruikt om geldstromen om te leiden naar hun eigen rekeningen. Dit type fraude komt vaak voor in samenhang met factuurfraude, waarbij facturen worden aangepast met frauduleuze betaalgegevens. Ook kunnen ze voorkomen bij phishing, spoofing of interceptie van digitale communicatie, waarbij legitieme betaalverzoeken worden onderschept en aangepast. Het resultaat is dat geld ten onrechte naar criminelen wordt overgeboekt. Signalen van deze fraude zijn onder meer kleine afwijkingen in IBAN-nummers, onbekende of buitenlandse bankrekeningen op facturen, onverwachte vragen om te betalen via andere kanalen en onregelmatige betaalpatronen.

Soorten en signalen van valse rekeningnummers

Soort	Omschrijving	Signalering
Factuurfraude	Wijzigen van rekeningnummers op bestaande facturen	Kleine afwijkingen in IBAN, onduidelijke bedrijfsgegevens
Phishing en Spoofing	Verzenden van nep-betaalverzoeken via e-mail, telefoon	Verdachte e-mailadressen, vreemde domeinen, druk tot spoedbetaling
Interceptie fraude	Wijzigen van betaalgegevens na verzending	Betaalgegevens komen niet overeen met originele correspondentie

Juridische kaders

Impact op betrokkenen

Betrokkene	Effect
Bedrijven	Financiële verliezen, reputatieschade, administratieve lasten
Consumenten	Identiteitsdiefstal, financiële problemen
Maatschappij	Groeiende kosten van fraudebestrijding en verminderd vertrouwen

Belang van anonimiteit

Anonieme meldingen via Meld.nl verbeteren het signaleringsproces en bieden bescherming aan klokkeniers volgens de Wet bescherming klokkeniers.

Wanneer advocaat inschakelen

Bij betrokkenheid bij fraude met rekeningnummers
Voor juridische hulp bij terugvordering en aansprakelijkheid
Ter bescherming van klokkeniers
In complexe dossieronderzoeken
Bij strafrechtelijke procedures

Ondersteuning advocaten

Juridisch advies | Vertegenwoordiging | Procesvoering | Mediation | Digitale en forensische onderzoeken

Noodzaak onafhankelijk onderzoek

Onpartijdige, deskundige onderzoeken zijn cruciaal voor detectie en rechtshandhaving.

Meldingen over valse rekeningnummers kunnen anoniem via Meld.nl worden gedaan. Meldingen worden verwijderd na verwerking. Juridische ondersteuning is beschikbaar via gespecialiseerde advocaten.

meldpunt

Meld.nl kan op dit moment geen meldingen verwerken; excuses voor het ongemak.