vastgoedfraude

Vastgoedfraude melden via Centraal Meldpunt: Meld.nl. Het vastgoed recht is het overkoepelende recht van alle rechten omtrent roerend goed. Projectontwikkeling, financiering, verkoop, koop, huur en verhuur, bouwrecht valt hier onder. Juridische expertise wordt steeds belangrijker, omdat de met vastgoed verband houdende belangen steeds groter worden. De risico’s nemen toe en de juridische vragen waarmee u te maken krijgt, worden ingewikkelder. Bovendien omvat het vastgoedrecht een diversiteit van regels en wetten, die voortdurend veranderen. 

Malafide Vastgoedhandelaren
Gemeentes doen er alles aan om te voorkomen dat panden die niet zijn aangekocht in handen komen van huisjesmelkers. Het Strategisch verwervingskrediet kan in beginsel niet meer worden gebruikt om veilingaankopen te doen, alvorens een afnemer voor doorverkoop bekend is. Dit is om verdere uitputting van het krediet te beperken. Mocht evenwel een aankoop toch noodzakelijk worden geacht, dan zal dit aan de wethouder Wonen en Ruimtelijke Ordening worden voorgelegd. Waarom is vastgoed zo aantrekkelijk voor witwassers? De waarde van vastgoed is in het algemeen niet transparant: er is sprake van een imperfecte markt. De werkelijke waarde kan afwijken van hetgeen in een notariële akte wordt overeengekomen. Het betalen van (contante) bedragen die buiten het zicht van de notaris blijven, vormt het verschil tussen de waarde in de akte en de feitelijk overeengekomen prijs bij de transactie. Bij vastgoed zijn vooral drie factoren van belang als indicatie voor mogelijk witwassen van geld: een grote prijsverandering, een buitenlandse eigenaar en een pas opgerichte onderneming. 

Hypotheekfraude
Criminaliteit zoals hennepteelt, illegale verhuur en witwassen kan het gevolg zijn van fraude met hypotheek. Taxaties die niet kloppen, vallen ook onder fraude. Fraude met hypotheek kan samengaan met witwassen. De lening voor de bekostiging van het huis is uit een misdrijf verkregen, en de inkomsten dat contant gebruikt voor de hypotheek kan afgeschermd worden door de valse inkomstenverklaring. Onder hypotheek-fraude valt: Hypothecaire geldleningen die verstrekt worden door vervalsing van werkgeversverklaringen, jaaropgaven en loonstroken. Huis hoger laten taxeren dan dat het eigenlijk waard is. Bouwdepots leegtrekken met valse bouwfacturen. Hypotheekaanvraag voor eigen bewoning, en zonder toestemming van de hypotheekverstrekker de woning verhuren. (huisjesmelken)

Huisjesmelkerij
Een huisjesmelker is eigenaar van een of meerdere panden, waarbij huurder te maken krijgt met intimidatie bij het aanvechten van de te hoge huur bij de huurcommissie, woningen opgesplitst zijn in meerdere kamers, voorschriften zoals brandveiligheid niet worden nageleefd, kamers of etages tegen extreme hoge prijzen worden verhuurd, sprake is van scheuren in wanden, lekkende daken, gevaarlijke, onhygiënische en ongezonde situaties, ruimtes waarbij vaak alleen een matras aanwezig is, verhuurd aan illegalen, zij laten panden verloederen, intimideren huurders of de veiligheidsregels worden aan hun laars gelapt. Huisjesmelkers kunnen een bestuurlijke boete van 20.000 euro opgelegd krijgen per overtreding. Wanneer de huisjesmelker in de fout blijft gaan, kan de gemeente in het uiterste geval het beheer van de panden overnemen. Gemeenten krijgen meer bevoegdheden bij aanpak van problemen in de wijk. Met bestuurlijke boetes kunnen zij verhuurders sneller lik-op-stuk geven als zij panden laten verloederen of aan huisjesmelkerij doen. Ook kunnen gemeenten sneller het beheer van overlastgevende panden overnemen. Bij problemen met een huisjesmelker kan een huurder de Huurcommissie inschakelen, een klacht indienen bij de desbetreffende gemeente of in het ergste geval naar de rechter stappen. 

Witwassen vastgoed
Bij witwassen kan de herkomst van het criminele goed (of geld) aan het zicht worden onttrokken. Voor crimineel verkregen vermogen kan onroerend goed een populaire bestemming zijn. Witwassen kent drie vormen, opzetwitwassen, schuldwitwassen en trade based money laundering. Bij opzetwitwassen is de verdachte op de hoogte van het geld of goed dat uit een misdrijf afkomstig is. Bij schuldwitwassen moet hij dat hebben geweten. De rechter oordeelt in hoeverre de redelijke mate van schuld kan worden verweten. Als van witwassen een gewoonte wordt gemaakt, een patroon te herkennen is, dan valt dit onder gewoontewitwassen. De straf hiervoor is zwaarder. Medeplegen en/of in georganiseerd verband is ook strafverzwarend. Er is een derde vorm van witwassen, zogenaamd ‘trade based money laundering’. TBML is een van de meest voorkomende en moeilijk aan te tonen manier van witwassen. Het gaat om goederen al dan niet uit het buitenland, moeilijk aan te tonen wat is ingeladen of uitgeladen en wat er daarvoor is betaald. Bij deze constructie dat nog niet bekend is bij bedrijven, worden via de bankrekeningen van bedrijven zogenaamde betalingen door derden gedaan, waarin orders betaald worden door een andere partij dan de partij met wie zaken wordt gedaan, waarbij crimineel geld bij betrokken is. Het zijn vaak katvangers die achter de schimmige derde bedrijven zitten.

U kunt bij Meld.nl terecht voor al uw vragen over vastgoedrecht. Het raadzaam om tijdig juridisch hulp in te schakelen bij conflicten, geschillen, schade, aansprakelijkheid, claims en procedures.