Juridisch kader

Malafide vastgoedhandel (verticale fraude) valt onder:

• Art. 225 Sr (valsheid in geschrifte): Vervalsen van huurcontracten, taxatierapporten of inkomensverklaringen.

• Art. 326 Sr (oplichting): Misleiding van huurders, overheden of financiële instellingen.

• Wet voorkoming witwassen en financieren van terrorisme (Wwft): Meldplicht voor verdachte transacties.

• Woningwet: Bestuurlijke boetes tot €20.000 en overname pandbeheer bij herhaalde overtredingen.

Soort fraude, kenmerken en signalen

Vormen van fraude:

• Huisjesmelkerij: Illegale verhuur van onderverdeelde, onveilige panden tegen excessieve huren.

• Hypotheekfraude: Valse inkomensgegevens of taxaties voor hogere leningen.

• Witwassen: Investeren van crimineel geld via schaduwvastgoedtransacties.

Signalen:

• Panden met structurele gebreken (lekkages, brandveiligheidsrisico’s).

• Veelvuldige huurdersklachten over intimidatie of illegale subverhuur.

• Gebruik van cashbetalingen zonder traceerbare herkomst.

Motieven:

• Financieel gewin: Hoge huurinkomsten, belastingontduiking of witwassen.

• Georganiseerde misdaad: Infiltratie in legale sectoren voor illegale winsten.

Maatschappelijke impact

Overheidsmaatregelen

Bestuursrechtelijk:

• Boetes: Tot €20.000 per overtreding (Woningwet) + intrekking verhuurvergunningen.

• Overname beheer: Gemeenten kunnen panden onder beheer stellen bij ernstige misstanden.

Strafrechtelijk:

• Gevangenisstraffen: Tot 6 jaar voor opzet (Art. 326 Sr) + confiscatie van winsten.

• Taakstraffen: 120–240 uur voor betrokken eigenaren of tussenpersonen.

Preventief:

• Data-koppeling: Analyse van transacties via Kadaster en Belastingdienst.

• Meldplicht: Notarissen en banken moeten verdachte activiteiten rapporteren.

Tips voor verdachten

1. Bestuursrechtelijk verzet:

   • Dien bezwaarschrift in bij de gemeente binnen 6 weken en eis inzage in bewijslast (bijv. inspectierapporten).

2. Civielrechtelijke actie:

   • Betwist disproportionele sancties via de rechter wegens schending van proportionaliteit.

3. Advocaat inschakelen:

   • Raadpleeg een gespecialiseerd vastgoedrechtadvocaat via Meld.nl voor onderhandelingen over schikkingen.

Anonieme melding via Meld.nl

Procedure:

1. Vul het beveiligde formulier in op Meld.nl zonder persoonsgegevens.

2. Vermeld concrete details: pandadres, betrokken partijen, type fraude.

Waarborgen:

• Geen IP-opslag of telefoontracing.

• End-to-end encryptie met automatische verwijdering binnen 30 dagen.

Dit overzicht biedt een roadmap voor het navigeren van fraude zaken. Dit proces vereist zorgvuldige documentatie en snelle actie. Meld.nl fungeert als veilig kanaal om misdaad te melden, terwijl civielrechtelijke stappen schadevergoeding en preventie mogelijk maken. Voor gerechtigheid blijft samenwerking met een advocaat essentieel. Ook verdachten hebben recht op rechtsbijstand van een advocaat.