Witwassen Advocaat

Witwassen is het proces waarbij illegaal verkregen geld of andere bezittingen door ingewikkelde financiële constructies en transacties worden omgezet in schijnbaar legitieme middelen. Het doel is de criminele herkomst te verbergen zodat het vrij kan worden gebruikt. Dit kan via plaatsing (het geld in het financiële systeem brengen), layering (gelaagde stortingen en versluieringen) en integratie (legale besteding van de ‘gewitte’ middelen). Witwassen ondermijnt de integriteit en transparantie van het financiële systeem en bevordert verdere criminaliteit zoals corruptie en drugscriminaliteit.

Onderwerpen die Hieronder Vallen

• Verschillende verschijningsvormen: opzetwitwassen, schuldwitwassen, gewoontewitwassen, trade based money laundering (TBML)

• Fasen van witwassen: plaatsing, layering, integratie

• Gebruik van katvangers, schijnbedrijven en stromanconstructies

• Rol van (onwetende of malafide) dienstverleners zoals notarissen, accountants, banken

• Technieken: smurfen (opknippen van geldstromen), contante aankopen van luxe goederen, vastgoedtransacties, cryptovaluta, buitenlandse rekeningen

• Herkenning en melding van verdachte/ongebruikelijke transacties

Belangrijkste Wet bij het Onderwerp

• Wetboek van Strafrecht (Art. 420bis e.v.): Strafbaarstelling van witwassen, schuldwitwassen, gewoontewitwassen en deelname aan criminele organisaties

• Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft): Meldplicht van ongebruikelijke transacties, cliëntenonderzoek, risicobeheer door poortwachters

• Wet op de economische delicten (WED): Strafrechtelijke handhaving van overtredingen

Inschakeling van de Wwft Fiscaaal-Strafrecht Advocaat

Wanneer inschakelen?

Klager (instelling, individu, belanghebbende):

• Bij schade of blokkade van tegoeden na (onterechte) witwasmelding of bevriezing

• Voor bezwaar tegen handhavingsmaatregelen (bijv. sancties, boetes, BKR-registratie)

• Bij verdenking van (betrokkenheid bij) witwassen, voorbereiding op straf- of bestuursrechtelijke procedure

• Begeleiding bij meldingen richting toezichthouders, correctie van foutieve rapportage/melding

Beklaagde (instelling, medewerker, particulier):

• Bij onderzoek door FIOD/OM/politie/toezichthouder naar witwassen of meldplichtschending

• Voor verdediging bij verdenking, complianceonderzoek, correctiebeleid of tuchtrechtelijke sancties

• Fasttrack-advies en verdediging bij collectieve claims of civielrechtelijke aansprakelijkheid

Belangrijkste ondersteuning advocaat

• Strafrechtelijk: Verdediging bij verdenking van (schuld/gewoonte)witwassen, fraude, deelname crimineel verband

• Civielrechtelijk: Schaderegelingen, opheffing beslag, correctie van onterechte meldingen, schadeclaims

• Bestuursrechtelijk: Bezwaar/beroep tegen boetes, bevriezing, aanwijzingen of andere maatregelingen van DNB, AFM, BFT

• Tuchtrechtelijk: Representatie bij klachtonderzoeken in beroepsgroepen zoals notariaat, advocatuur, accountancy en financiële dienstverlening

(Contra) (Forensisch) Onderzoek

Financiële instellingen, externe toezichthouders, notarissen en dienstverleners zijn verplicht bij vermoedens van witwassen onafhankelijk, objectief en volgens principes van waarheidsvinding, hoor en wederhoor te onderzoeken. Bij serieuze verdenkingen of publieke/collectieve schades kan een onafhankelijk advocaat-onderzoeker of forensisch specialist worden ingeschakeld. Contra-onderzoek biedt tegengewicht bij twijfel aan onafhankelijkheid, mediadruk, of reputatieconflicten.

Bescherming Melder die Anoniem Misstanden wil Melden

Iedereen die signalen of vermoedens heeft van witwaspraktijken, meldplichtverzuim, belangenverstrengeling of integriteitsproblemen kan dit volledig anoniem melden via Meld.nl, met volledige waarborg van privacy en anonimiteit.

Dit overzicht biedt een roadmap voor het navigeren van Wwft zaken. Dit proces vereist zorgvuldige documentatie en snelle actie. Meld.nl fungeert als een tussenschakel voor strafrechtelijke, civielrechtelijke, bestuursrechtelijke en tuchtrechtelijke stappen. Voor het behartigen van de gerechtvaardigde belangen, is bijstand van een Wwft Fiscaal-Strafrecht Advocaat essentieel.