Faillissementsfraude is een strafbaar feit waarbij een ondernemer, bestuurder of andere betrokkene voorafgaand aan, tijdens of na het faillissement handelingen verricht die schuldeisers benadelen. Denk aan het wegsluizen van geld of goederen, het bevoordelen van bepaalde schuldeisers, het vernietigen of verzwijgen van administratie, of het opzetten van een onderneming met het doel schulden te maken en schuldeisers te benadelen (“plof-bv”, katvanger). Zowel natuurlijke personen als rechtspersonen kunnen faillissementsfraude plegen. De curator is verplicht bij verdenking van fraude aangifte te doen bij de FIOD en het Openbaar Ministerie, waarna strafrechtelijk onderzoek en vervolging kan volgen.

Delict of situatie en maatregel

• Delict/Situatie:

  • Verwijtbare benadeling: moedwillig onttrekken van geld of goederen aan de boedel, bevoordelen van bepaalde schuldeisers, vernietigen of verzwijgen van administratie, of het niet voldoen aan de informatieplicht tegenover de curator.

  • Faillissement met voorbedachten rade: een onderneming wordt opgericht met het doel schulden te maken en failliet te gaan, waardoor schuldeisers worden benadeeld.

  • Bedrieglijke bankbreuk: opzettelijk benadelen van schuldeisers door bijvoorbeeld het niet voeren van administratie, het niet verantwoorden van baten of het onttrekken van goederen aan de boedel.

• Maatregel door schuldenaar of schuldeiser:

  • Voor de schuldenaar (verdachte):

    • Schakel direct een insolventierecht- of strafrechtadvocaat in bij verdenking of vervolging van faillissementsfraude.

    • Verzamel en bewaak alle relevante administratie, correspondentie en bewijsstukken.

    • Werk samen met de curator en geef volledige openheid van zaken, tenzij het strafrechtelijk risico’s vergroot.

    • Voer verweer in strafrechtelijke procedures, bijvoorbeeld door aan te tonen dat geen opzet of benadeling aanwezig was.

  • Voor de schuldeiser/curator:

    • Meld vermoedens van fraude bij de FIOD of het Openbaar Ministerie.

    • Verzamel bewijs van benadeling, onttrekkingen of onregelmatigheden.

    • Start civiele procedures tegen de bestuurder voor bestuurdersaansprakelijkheid of paulianeuze handelingen.

    • Werk samen met een insolventie- en/of strafrechtadvocaat om de belangen van de schuldeisers te waarborgen.

Belangrijkste wet

• Wetboek van Strafrecht (Sr), art. 340-349, 341, 343, 344a, 344b, 194:

  • Strafbaarstelling van eenvoudige en bedrieglijke bankbreuk, niet naleven administratie- en informatieplicht, en andere faillissementsdelicten.

• Faillissementswet (Fw):

  • Regelt de rol van de curator, de afwikkeling van het faillissement en de civielrechtelijke mogelijkheden tot terugvordering en aansprakelijkstelling.

• Burgerlijk Wetboek (BW):

  • Regelt bestuurdersaansprakelijkheid en paulianeus handelen.

Impact op individu of onderneming

• Individu (bestuurder, ondernemer):

  • Strafrechtelijke vervolging, hoge geldboetes, gevangenisstraf, beroepsverbod, persoonlijke aansprakelijkheid voor schulden en reputatieschade.

• Onderneming:

  • Onmiddellijke verlies van zeggenschap, onderzoek door curator, beslag op activa, reputatieschade en civielrechtelijke claims van schuldeisers.

• Schuldeisers:

  • Kans op (gedeeltelijk) verhaal via civiele procedures of strafrechtelijke veroordeling van de fraudeur.

Wanneer insolventierecht advocaat inschakelen?

• Bij verdenking, onderzoek of vervolging van faillissementsfraude.

• Bij het voeren van verweer in strafrechtelijke procedures.

• Bij het begeleiden van gesprekken met curator, FIOD of OM.

• Bij het starten van civiele procedures tegen bestuurders of derden.

• Bij het verhalen van schade of het terugvorderen van onttrokken vermogen.

• Bij complexe faillissementsafwikkelingen met mogelijke strafrechtelijke aspecten.

Belangrijkste ondersteuning door de Faillissementsfraude Advocaat 

• Juridisch advies:

  • Analyse van de feiten, uitleg over strafbare handelingen, risico’s en processtrategie.

• Strafrechtelijke verdediging:

  • Opstellen van verweren, begeleiden van verhoren, vertegenwoordiging in strafzaken.

• Civielrechtelijke procedures:

  • Aansprakelijkstelling van bestuurders, terugvordering van onttrokken vermogen, paulianeuze handelingen aanvechten.

• Onderhandeling:

  • Bemiddeling met curator, OM of schuldeisers over schikkingen of afwikkeling.

• Bewijsrecht:

  • Adviseren over het verzamelen en presenteren van bewijs van onschuld of juist van fraude.

• Schadebeperking:

  • Ondersteuning bij het beperken van financiële, zakelijke en reputatieschade.

• Belangenbehartiging:

  • Vertegenwoordiging in alle fasen van het strafrechtelijke, civielrechtelijke en bestuursrechtelijke traject.

Procesverloop en rol van de Faillissementsfraude Advocaat 

• Initiatie:

  • Analyse van de verdenking, verzamelen van bewijs, opstellen van verweer of claim.

• Strafrechtelijke fase:

  • Vertegenwoordiging bij verhoren, strafzittingen en onderhandelingen met OM.

• Civielrechtelijke fase:

  • Aansprakelijkstelling, vorderingen tot schadevergoeding, pauliana-procedures.

• Nazorg:

  • Begeleiding bij herstel van financiële positie, reputatie en verdere juridische stappen.

Dit overzicht biedt een roadmap voor het navigeren van insolventierecht zaken. Dit proces vereist zorgvuldige documentatie en snelle actie. Meld.nl fungeert als een tussenschakel voor civielrechtelijke, bestuursrechtelijke en strafrechtelijke stappen. Voor het behartigen van de gerechtvaardigde belangen, is bijstand van een insolventierecht advocaat essentieel.