Opzettelijk faillissement is een vorm van faillissementsfraude waarbij een onderneming of persoon bewust en met voorbedachte rade handelt om een faillissement te veroorzaken, met als doel schuldeisers te benadelen of eigen voordeel te behalen. Dit gebeurt bijvoorbeeld door opzettelijk hoge schulden te maken, activa te onttrekken aan de boedel, bezittingen te verbergen, administratie te vervalsen of selectief schuldeisers te bevoordelen vlak voor het faillissement. Bekende verschijningsvormen zijn de “plof-bv” (oprichten van een bv om schulden te maken en snel failliet te laten gaan) en het bewust leegtrekken van een onderneming (“flessentrekkerij”) voordat schuldeisers verhaal kunnen nemen.

Wat valt onder opzettelijk faillissement?

• Verwijtbare benadeling:
  Bewust handelen om schuldeisers te benadelen, zoals het wegsluizen van geld of bezittingen, verkopen van activa onder de marktwaarde, of bevoordelen van bepaalde schuldeisers ten koste van anderen.

• Faillissement met voorbedachten rade:
  Opzetten van een onderneming met het doel schulden te maken en deze niet te betalen, waarna het bedrijf failliet wordt verklaard en schuldeisers met lege handen achterblijven.

• Fictieve of turboliquidatie:
  Het snel liquideren van een onderneming, vaak via een katvanger, waarbij activa verdwijnen en administratie wordt vernietigd, zodat crediteuren geen verhaal meer hebben.

• Bankbreuk (eenvoudig en bedrieglijk):
  Eenvoudige bankbreuk betreft buitensporige uitgaven voorafgaand aan faillissement zonder direct opzet; bedrieglijke bankbreuk vereist opzet op benadeling van schuldeisers, bijvoorbeeld door onttrekking van goederen, valse administratie of selectieve betaling.

• Overtreding administratieplicht:
  Niet of onvolledig voeren of afgeven van de administratie, waardoor de curator en schuldeisers worden benadeeld.

Belangrijkste wet

• Wetboek van Strafrecht (Sr):

  • Art. 340 Sr: Eenvoudige bankbreuk (buitensporige uitgaven voorafgaand aan faillissement).

  • Art. 341 en 343 Sr: Bedrieglijke bankbreuk (opzettelijk benadelen van schuldeisers).

  • Art. 194 Sr: Schenden van inlichtingenverplichtingen bij faillissement.

• Faillissementswet (Fw):

  • Art. 42-47 Fw: Pauliana (vernietiging van benadelende rechtshandelingen).

  • Art. 2:9, 2:138, 2:248 BW: Bestuurdersaansprakelijkheid bij onbehoorlijk bestuur.

• Civielrechtelijke instrumenten:
  Actio pauliana, bestuurdersaansprakelijkheid, enquêteprocedure (art. 2:344 BW e.v.).

Impact op individu, onderneming en schuldeisers

• Individu (bestuurder/feitelijk leidinggevende):

  • Risico op strafrechtelijke vervolging, gevangenisstraf tot zes jaar, hoge geldboetes, beroepsverbod en persoonlijke aansprakelijkheid voor de schade.

  • Reputatieschade, verlies van vermogen en bestuursverboden.

• Onderneming:

  • Onherstelbare reputatieschade, verlies van activa, beëindiging van bedrijfsactiviteiten, onderzoek door curator en FIOD.

  • Kans op civielrechtelijke claims van schuldeisers en curatoren.

• Schuldeisers:

  • Grote kans op volledig verlies van hun vordering, weinig tot geen verhaal op de boedel.

  • Kunnen civielrechtelijke procedures starten tegen bestuurders, katvangers of begunstigden van frauduleuze handelingen.

Wanneer de Insolventierecht advocaat inschakelen?

• Bij verdenking of beschuldiging van faillissementsfraude of opzettelijk faillissement.

• Bij onderzoek door de curator, FIOD of OM naar mogelijke fraude, onttrekkingen of administratieovertredingen.

• Bij het voorbereiden of voeren van civielrechtelijke procedures, zoals actio pauliana of bestuurdersaansprakelijkheid.

• Bij het verdedigen tegen strafrechtelijke vervolging of bij onderhandelingen met het OM over schikkingen.

• Bij het indienen van schadeclaims namens benadeelde schuldeisers of het voeren van verweer tegen vorderingen van de curator.

Belangrijkste ondersteuning door de advocaat

• Juridisch advies:

  • Analyse van de feiten, uitleg over rechten, plichten en risico’s, strategie bij civiel- en strafrechtelijke procedures.

• Strafrechtelijke verdediging:

  • Vertegenwoordiging bij verhoor, strafrechtelijk onderzoek, onderhandelingen met het OM, opstellen van verweren en pleidooien.

• Civielrechtelijke procesvoering:

  • Opstellen en indienen van vorderingen, actio pauliana, bestuurdersaansprakelijkheid, verweer tegen curator of schuldeisers.

• Onderhandeling en mediation:

  • Bemiddeling tussen partijen, schikkingsonderhandelingen, begeleiding bij mediation.

• Bewijsrecht:

  • Adviseren over het verzamelen en presenteren van bewijs van fraude, benadeling, administratieovertredingen of betrokkenheid.

• Schadebeperking:

  • Ondersteuning bij het beperken van financiële, zakelijke en reputatieschade.

• Belangenbehartiging:

  • Vertegenwoordiging in alle fasen van het insolventieproces, inclusief civielrechtelijke, bestuursrechtelijke en strafrechtelijke aspecten.

Dit overzicht biedt een roadmap voor het navigeren van Insolventierecht zaken. Dit proces vereist zorgvuldige documentatie en snelle actie. Meld.nl fungeert als een tussenschakel voor civielrechtelijke, bestuursrechtelijke en strafrechtelijke stappen. Voor het behartigen van de gerechtvaardigde belangen, is bijstand van een Insolventierecht advocaat essentieel.