Schending Bankierseed

Schending van de bankierseed houdt in dat een medewerker, bestuurder of commissaris van een bank of aanverwante financiële instelling zich niet houdt aan de wettelijke integriteitsnormen, gedragsregels en morele verplichtingen die zijn vastgelegd in de bankierseed. Deze eed verplicht tot integer handelen, zorgvuldigheid, klantgerichtheid, vertrouwelijkheid, naleving van wet- en regelgeving en het voorkomen van belangenverstrengeling. Een overtreding kan uiteenlopen van vertrouwensschending, misleiding of onvoldoende klantgericht handelen tot fraude, omkoping, witwassen of het onzorgvuldig omgaan met vertrouwelijke informatie. Schending ondermijnt het vertrouwen in de financiële sector en heeft zowel tuchtrechtelijke als civielrechtelijke, bestuursrechtelijke of strafrechtelijke consequenties.

Onderwerpen die Hieronder Vallen

• Integriteit en belangenverstrengeling bij medewerkers en bestuurders

• Niet centraal stellen van het klantbelang of misleiden van cliënten

• Onzorgvuldige advisering, schending van het vertrouwelijkheidsbeginsel

• Fraude, witwassen of omkoping binnen financiële instellingen

• Onvolledige of foutieve communicatie, ongeschikte producten, onjuist advies

• Handel met voorkennis, leak of ongeoorloofde verspreiding van informatie

• Afwijking van interne gedragscodes, tuchtklachten, disciplinaire maatregelen

Belangrijkste Wet bij het Onderwerp

• Wet op het financieel toezicht (Wft): Bepaalt de verplichting tot afleggen van de bankierseed, normstelling voor integriteit en zorgplicht.

• Wet tuchtrecht banken: Regelt toetsing en disciplinemaatregelen bij overtreding van de bankierseed.

• Burgerlijk Wetboek (BW): Civiele aansprakelijkheid bij schade of onrechtmatige daad (door schending van de eed).

• Wet op de economische delicten: Strafbaarstelling bij ernstige overtredingen zoals fraude of corruptie.

Bescherming melder

• Anoniem melden via Meld.nl: Mogelijkheid voor melders om financiële misstanden en misstanden rondom transacties te rapporteren met volledige privacybescherming.

Inschakeling van de Vermogensrecht – Financieel Recht Advocaat

Wanneer inschakelen?

• Klager (klant, collega, toezichthouder, belanghebbende):

  • Bij integriteitsschendingen, belangenverstrengeling, schending van vertrouwelijkheids- of zorgplicht, misleiding of het niet nakomen van de wettelijke gedragsregels.

  • Voor tuchtklachten bij de Tuchtcommissie Banken, meldingen bij AFM/DNB of civiele procedures om schadevergoeding of herstel.

  • Bij collectieve claims of omvangrijke integriteitsschendingen.

• Beklaagde (medewerker, bestuurder, compliance officer, bank):

  • Bij klachten, onderzoek, tuchtprocedure, sancties of schorsing op basis van schending bankierseed.

  • Voor juridische strategie, verweer, compliance, bezwaar, beroep of reputatieherstel.

  • Advies over interne onderzoeksprocedures en communicatie met toezichthouders.

Belangrijkste ondersteuning advocaat

• Strafrechtelijk: Juridische verdediging bij verdenking, onderzoek of vervolging van fraude, corruptie of oplichting.

• Civielrechtelijk: Begeleiding bij schadeclaims, contractherziening of ontbinding, verdediging tegen claims, advisering bij collectieve acties.

• Bestuursrechtelijk: Bezwaar, beroep en hoger beroep tegen toezichtmaatregelen, sancties, boetes of bindende aanwijzingen van AFM, DNB of tuchtraad.

• Tuchtrechtelijk: Vertegenwoordiging bij tuchtzaken/vonnissen, strategisch verweer, voorbereiding hoorzittingen, reputatiebeheer.

(Contra) (Forensisch) Onderzoek

• Banken zijn verplicht om signalen, klachten of verdenkingen van schending van de bankierseed objectief, onafhankelijk en zorgvuldig te onderzoeken volgens de beginselen van waarheidsvinding, hoor en wederhoor.

• In ernstige of complexe kwesties (bij belangenverstrengeling, integriteitskwesties of collectieve klachten) kan een onafhankelijk advocaat-onderzoeker of forensisch specialist worden ingeschakeld.

• Contra-onderzoek (second opinion) is wenselijk bij twijfel aan de onafhankelijkheid of uitkomsten van het interne onderzoek, of bij conflicterende resultaten.