contante betaling aankoop auto
Contante betaling aankoop auto melden via Centraal Meldpunt: Meld.nl. De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) moet voorkomen dat criminelen via hun rekeningen geld witwassen dat ze met misdaad hebben verdiend. De Wwft geldt voor iedereen die te maken heeft met geldstromen. Het strafrecht is dat deel van het recht dat toepasbaar is als iemand verdacht is van het begaan van een strafbaar feit. U bent onschuldig tot het tegendeel bewezen is. Een overtreding is zoals een misdrijf een strafbare feit.
Contante betaling aankoop auto
Bent u een garagebedrijf of autohandelaar en heeft u te maken met contante betalingen van € 10.000,- of meer, vermoed u dat het om om klanten gaat die geld witwassen of terrorisme financieren, dan bent u verplicht om dit te melden. Wordt met € 10.000 euro of meer in contanten betaald, al dan niet betaling in termijnen, betreft het aankoop van voertuigen die met € 20.000,- en meer in contanten wordt betaalt, dan bent u verplicht om dit te melden. Ook heeft u de plicht om cliëntonderzoek te doen, waarbij de identiteit van de klant geverifieerd moet worden vóórdat de transactie plaatsvindt. Betreft het autohandel met risicolanden, waar de kans op witwaspraktijken en financiering van terrorisme groter is, dan moet u dit ook melden. Bij melden van een transactie, moet u de bewijsstukken bewaren die aantonen dat u de transactie heeft gemeld en moet u ook de melding én de ontvangstbevestiging ervan bewaren.
Betalingen melden
Bent u ondernemer, handelaar, koper of verkoper en heeft u te maken met contante betalingen van €10.000,- of meer, vermoed u dat het om om klanten gaat die geld witwassen of terrorisme financieren, dan bent u verplicht om dit te melden. Wordt met € 10.000 of meer in contanten betaald, al dan niet betaald in termijnen, betreft het goederen die met € 20.000,- en meer in contanten wordt betaalt en gaat het hier om voertuigen, schepen, kunst, antieke voorwerpen, edelstenen, edele metalen, sieraden of juwelen, dan bent u verplicht dit te melden. Ook heeft u de plicht om cliëntonderzoek te doen, waarbij de identiteit van de klant geverifieerd moet worden vóórdat de transactie plaatsvindt. Betreft het risicolanden, waar de kans op witwaspraktijken en financiering van terrorisme groter is, dan moet u dit ook melden. Bij melden van een transactie, moet u de bewijsstukken bewaren die aantonen dat u de transactie heeft gemeld en moet u ook de melding én de ontvangstbevestiging ervan bewaren.
Let Op: Contante betalingen boven de € 3000,- worden verboden. Ook wordt het biljet van €500,- waarschijnlijk afgeschaft. Nu geldt voor contante transacties van € 10.000,- en meer een meldplicht. Straks wordt dat een verbod op transacties van € 3000,- en meer. Het verbod op contante transacties van € 3000,- en meer geldt alleen voor ondernemers als winkeliers en garagebedrijven. Als een particulier op bijvoorbeeld Marktplaats iets aanbiedt dat duurder is dan € 3000,- en er wordt cash afgerekend, geldt dat verbod niet.
Witwassen
Bij witwassen kan de herkomst van het criminele goed (of geld) aan het zicht worden onttrokken. Voor crimineel verkregen vermogen kan onroerend goed en dure auto’s een populaire bestemming zijn. Ook vennootschappen en rekeningen in belastingparadijzen kunnen worden gebruikt. Wit wassen kent twee vormen, schuldwitwassen en opzetwitwassen. Bij opzetwitwassen is de verdachte op de hoogte van het geld of goed dat uit een misdrijf afkomstig is. Bij schuldwitwassen moet hij dat hebben geweten. De rechter oordeelt in hoeverre de redelijke mate van schuld kan worden verweten. Als van wit wassen een gewoonte wordt gemaakt, een patroon te herkennen is, dan valt dit onder gewoontewitwassen. De straf hiervoor is zwaarder. Medeplegen en/of in georganiseerd verband is ook strafverzwarend.
U kunt bij Meld.nl terecht voor al uw vragen over Wwft. Bij (contra)onderzoek, TOM zitting, geschillen Belastingdienst, dagvaarding, hoger beroep, cassatie, inbeslagname, schadevergoeding en juridische (straf)procedures is het raadzaam om tijdig juridisch hulp in te schakelen.
Kosten Zodra wij het ingevulde meldformulier hebben ontvangen, analyseren wij uw melding en toetsen wij uw zaak op risico’s en kansen en of het (financieel) haalbaar is om een zaak te starten. Is dat het geval, dan gaan wij op zoek naar een juridische dienstverlener binnen ons netwerk die het meest geschikt is om uw zaak op te pakken. Meld.nl werkt ook met zelfstandige advocaten, mediators en juristen. Die hebben de expertise, maar niet de overhead van een grote kantoor. Zo komt u niet achteraf voor vervelende verrassingen te staan. U bent vrij in uw keuze om een opdracht aan te gaan. Privacy Neem direct contact op en laat uw melding toetsen door Meld.nl.
Meld.nl heeft vooraf voor u naar de mogelijkheden gekeken om uw kosten te beperken, want advocaten, mediators en juristen zijn duur. In het slechtste geval moet u de kosten zelf dragen, maar het kan ook zijn dat niet u, maar de overheid, de rechtsbijstandsverzekeraar of de tegenpartij de kosten betaalt.
Meld.nl verwerkt persoonsgegevens in het kader van het realiseren van zijn doelstellingen. De bijzondere persoonsgegevens verwerken wij enkel na uw uitdrukkelijke toestemming. Deze toestemming wordt u gevraagd bij het invullen van het meldformulier. Er wordt daarbij strikt vertrouwelijk omgegaan met uw persoonsgegevens en uw persoonsgegevens worden verwerkt en beveiligd conform de AVG-normen.
U wilt niet in een lange, ingewikkelde en slepende rechtsproces belanden en is het daarom raadzaam om tijdig juridisch hulp in te schakelen. Wij zijn 7 dagen per week bereikbaar.
Meld.nl kan op dit moment geen meldingen verwerken; excuses voor het ongemak.