fraude

Fraude melden via Centraal Meldpunt: Meld.nl. Elk jaar belanden er miljarden euro’s onterecht in de verkeerde handen, met een schatting van meer dan € 600 per persoon. We maken een onderscheid tussen horizontale en verticale fraude. Bij verticale fraude is de overheid de gedupeerden. Deze vorm van fraude omvat fiscale fraude, zorgfraude, sociale zekerheidsfraude, subsidiefraude en fraude bij openbare aanbestedingen. Horizontale fraude betreft fraude tussen individuen en bedrijven en is onderverdeeld in sjoemelen met faillissementen, verzekeringen, beleggingen, acquisitiefraude en voorschotfraude.

Fraude
Fraude is een ernstige overtreding die zich manifesteert in verschillende vormen en sectoren. Het omvat het opzettelijk misleiden van individuen of organisaties met als doel onrechtmatig financieel gewin te behalen. Dit kan variëren van identiteitsdiefstal en valse claims tot complexe financiële schandalen waarbij meerdere partijen betrokken zijn. De gevolgen van fraude zijn verstrekkend, niet alleen voor de slachtoffers, maar ook voor de bredere samenleving, aangezien het het vertrouwen in economische systemen en instellingen ondermijnt.

Horizontale en verticale fraude
Fraude kan zich voordoen in zowel de publieke als de private sector, en de methoden die fraudeurs gebruiken worden steeds geavanceerder. Met de opkomst van technologie en digitale platforms zijn er nieuwe mogelijkheden ontstaan voor frauduleuze activiteiten, zoals cybercriminaliteit en online oplichting. Dit vereist een voortdurende waakzaamheid van zowel individuen als organisaties om zich te beschermen tegen deze bedreigingen. Het is essentieel dat er effectieve maatregelen worden genomen om fraude te voorkomen en te bestrijden, waaronder het implementeren van strikte controles en het bevorderen van bewustwording.

Bestrijding 
De bestrijding van fraude vereist een gezamenlijke inspanning van verschillende belanghebbenden, waaronder overheden, bedrijven en de samenleving als geheel. Het ontwikkelen van robuuste wetgeving en het versterken van handhavingsmechanismen zijn cruciaal om fraudeurs verantwoordelijk te houden. Daarnaast is educatie van groot belang; door mensen bewust te maken van de risico’s en signalen van fraude, kunnen ze beter voorbereid zijn om verdachte activiteiten te herkennen en te rapporteren. Alleen door samen te werken kunnen we de impact van fraude verminderen en een veiligere omgeving creëren voor iedereen.

Fraude advocaat
Als u slachtoffer bent van fraude en financiële schade heeft geleden, is het verstandig om een ervaren fraude-expert in te schakelen om de schade te verhalen op de dader. Deze expert kan de dader opsporen, bewijsmateriaal verzamelen, en documenten, data, en apparaten zoals computers, telefoons en navigatiesystemen veiligstellen. Daarnaast kan hij documenten en bestanden analyseren, betalingstransacties traceren of reconstrueren, observaties uitvoeren, interviews afnemen, en informatie opvragen over privé-adressen van bedrijfsbestuurders, verhuizingen controleren, en nagaan of de verdachte voertuigen of onroerend goed op zijn naam heeft, evenals zijn huwelijkse staat en inkomen. Als de fraude-expert ook advocaat is, kan hij zonder aankondiging beslag leggen op het banksaldo of eigendommen van de verdachte om het schadebedrag te waarborgen. De fraudeadvocaat kan u helpen bij het verhalen van de schade, het veiligstellen van het schadebedrag, het indienen van een aangifte, en u begeleiden in het juridische proces, inclusief zittingen en getuigenverhoren, en het berekenen van uw schade. Indien nodig kan er naast de strafprocedure ook een civiele procedure worden gestart om schadevergoeding te eisen. Verdachten kunnen zich ook laten bijstaan door een fraudeadvocaat.

Advocaat als onafhankelijk fraudeonderzoeker
Als uw bedrijf of organisatie vermoedt dat er sprake is van fraude of onregelmatigheden, is het verstandig om een advocaat in te schakelen die gespecialiseerd is in complexe feitenonderzoeken. Een advocaat-onderzoeker is transparant, integer, objectief, onafhankelijk, deskundig en zorgvuldig. Deze verantwoordelijkheden gelden zowel voor de opdrachtgever als voor alle andere betrokkenen en derden. Dit geldt ook voor onderzoeken die intern worden uitgevoerd. De resultaten van de advocaat kunnen in een verslag worden vastgelegd en beschikbaar gesteld aan zowel de opdrachtgever als derden. Wanneer u een advocaat-onderzoeker inschakelt, mag u geen bestaande cliënt van deze advocaat zijn en heeft u als opdrachtgever geen invloed op de inhoud van het rapport. Het onderzoeksrapport moet duidelijk maken wat niet is onderzocht en welke informatie niet is gebruikt, en het moet een zo volledig mogelijk overzicht van het onderwerp bieden. Het rapport dient alle relevante feiten en omstandigheden te bevatten, moet duidelijk zijn over de basis van de bevindingen en er moet hoor en wederhoor zijn toegepast met de betrokkenen. Kortom, als u een advocaat inschakelt voor onafhankelijk onderzoek, kan deze niet ook de rol van belangenbehartiger vervullen. Advocaten kunnen worden ingezet voor fraudeonderzoeken, rechtmatigheidsonderzoeken, feitenonderzoeken, compliance-onderzoeken, integriteitsonderzoeken en corporate investigations.

U kunt bij Meld.nl terecht voor al uw vragen over fraude. Bij schade, aangifte, dagvaarding, onderzoek, claims en procedures is het raadzaam om tijdig juridisch hulp in te schakelen.