Meld.nl

Centraal Meldpunt Nederland

Je bent hier: Home / Meldsoorten / creditcard fraude

creditcard fraude melden

creditcard fraude

Creditcard fraude melden via Centraal Meldpunt: Meld.nl. Onder creditcard fraude valt o.a een nieuwe aangevraagde creditcard wordt onderschept door iemand die naar alle waarschijnlijkheid in de keten van de postverwerking werkzaam is en creditcard is vermist of gestolen. Er zijn afschrijvingen op uw afrekening waarvan betalingen of opnames niet door u zijn verricht. Het is eenvoudig om de creditcardnummers te achterhalen; vaak is geen pincode vereist en kan de dader van creditcardfraude geld afschrijven. De methodes zijn onderscheppen van de creditcard via post, door nep webshops, via een virus met keylogger, pharming websites, phishing of gebruik van valse of gestolen creditcards. 

Juridisch Kader

Creditcardfraude (horizontale fraude) valt onder:

  • Art. 326 Sr: Oplichting via misleiding van slachtoffers of banken met gestolen creditcardgegevens.

  • Art. 225 Sr: Valsheid in geschrifte (vervalsen van transactiegegevens of creditcarddocumenten).

  • Art. 420bis Sr: Witwassen van geld via frauduleuze transacties.

  • Wet op het financieel toezicht (Wft): Misbruik van financiële diensten (Art. 1:1).

Soort Fraude, Kenmerken en Signaleringen

Vormen van fraude:

  • Phishing/skimming: Ontfutselen van kaartgegevens via valse e-mails, websites of skimapparatuur.

  • Nepwebshops: Aanbieden van niet-bestaande producten om creditcardgegevens te ontvreemden.

  • Keyloggers: Malware die toetsaanslagen registreert om pincodes of inloggegevens te stelen.

Signalen:

  • Onverklaarbare transacties op creditcardafschriften.

  • Blokkering van de kaart na meerdere mislukte betalingspogingen.

  • Verdachte e-mails of telefoontjes met verzoek om kaartgegevens.

Motieven:

  • Financieel gewin: Directe diefstal van geld (€50–€50.000+ per slachtoffer).

  • Georganiseerde criminaliteit: Financiering van drugshandel of witwaspraktijken.

Maatschappelijke Impact

Gebied Effect
Slachtoffer Financieel verlies, emotionele stress en risico op identiteitsmisbruik.
Economie Verhoogde kosten voor banken en consumenten door fraudepreventie.
Rechtstatelijk Overbelasting van politie en FIOD bij internationale opsporing.

Juridische Stappen voor Slachtoffers/Organisaties

  1. Strafrechtelijk:

    • Doe aangifte bij de politie en lever bewijs aan (transactiegegevens, e-mails, screenshots).

    • Meld fraude bij de creditcardmaatschappij voor blokkering en terugvordering van geld.

  2. Civielrechtelijk:

    • Eis schadevergoeding via art. 6:162 BW en leg beslag op vermogen van daders.

  3. Bestuursrechtelijk:

    • Vraag de Autoriteit Financiële Markten (AFM) om onderzoek naar nalatige banken.

Tips voor Verdachten van Horizontale Fraude

  1. Bestuursrechtelijk verzet:

    • Dien bezwaarschrift in bij de bank of rechter binnen 6 weken bij onterechte aantijgingen.

  2. Civielrechtelijke actie:

    • Betwist de causaliteit tussen uw handelen en de schade wegens gebrek aan bewijs.

  3. Advocaat inschakelen:

    • Raadpleeg een gespecialiseerd financieel strafrechtadvocaat via Meld.nl voor contra-onderzoek.

Anonieme Melding via Meld.nl

Procedure:

  1. Vul het beveiligde formulier in op Meld.nl zonder persoonsgegevens.

  2. Vermeld concrete details: creditcardmaatschappij, type fraude, betrokken bedragen.

Waarborgen:

  • Geen IP-opslag of telefoontracing.

  • End-to-end encryptie met automatische verwijdering binnen 30 dagen.

Dit overzicht biedt een roadmap voor het navigeren van fraude zaken. Dit proces vereist zorgvuldige documentatie en snelle actie. Meld.nl fungeert als veilig kanaal om misdaad te melden, terwijl civielrechtelijke stappen schadevergoeding en preventie mogelijk maken. Voor gerechtigheid blijft samenwerking met een advocaat essentieel. Ook verdachten hebben recht op rechtsbijstand van een advocaat.

anoniem rechtsbijstand

Meld.nl kan op dit moment geen meldingen verwerken; excuses voor het ongemak.