nepfacturen
Nepfacturen melden via Centraal Meldpunt: Meld.nl.
Nepfacturen
Nepfacturen zijn valse facturen die frauduleus worden opgesteld en verzonden om geld of gegevens te ontfutselen. Ze kunnen gericht zijn op zowel particulieren als bedrijven en zijn vaak lastig te onderscheiden van echte facturen. Deze fraude kan zich voordoen in verschillende vormen: vervalste facturen waarbij alleen het rekeningnummer is gewijzigd, spookfacturen voor diensten of producten die nooit zijn geleverd, en gehackte e-mailaccounts waarbij facturen worden gemanipuleerd. Nepfacturen bevatten soms verdachte bijlagen zoals malware of spyware. De criminelen hopen dat de ontvanger de factuur niet goed controleert en betaalt, waardoor zij hun doel bereiken. Deze praktijken vallen onder artikel 326 Sr (oplichting), artikel 225 Sr (valsheid in geschrifte) en artikel 138ab Sr (computervredebreuk).
Nepfacturen: onderwerpen en signalen
| Onderwerp | Omschrijving | Signalen |
|---|---|---|
| Vervalste facturen | Facturen van bekende leveranciers met gewijzigd rekeningnummer | Kleine afwijkingen in bankgegevens, verdachte e-mailadressen |
| Spookfacturen | Facturen voor goederen/diensten die niet geleverd zijn | Kleine bedragen, onbekende afzender |
| Gehackte account fraude | Manipulatie van facturen via gehackte e-mailaccounts | Onverwachte facturen van bekende contacten, verdachte bijlagen |
| Phishing mails met malware | E-mails met kwaadaardige bijlagen zoals ransomware | Bijlagen met .exe, .zip, verdachte links |
| Incidentele factuurfraude | Ingelegde nepvorderingen via digitale platformen | Onverwachte betalingsverzoeken |
Juridisch kader
Artikel 326 Sr | Artikel 225 Sr | Artikel 138ab Sr | Wet op elektronische communicatie | Algemene verordening gegevensbescherming (AVG) | AVG-verwerking strafrechtelijke persoonsgegevens
Impact benadeelden
| Type benadeelde | Impact |
|---|---|
| Privépersoon | Financiële schade, identiteitsdiefstal, stress |
| Ondernemer | Verlies van omzet, reputatieschade, administratieve rompslomp |
| Gemeenschap | Verminderde vertrouwen in het betaal- en handelssysteem |
Belang van (anoniem) melden
Meldingen via Meld.nl kunnen anoniem worden gedaan. Dit bevordert een cultuur van verantwoordelijkheid en transparantie, en helpt bij de bestrijding van fraude. De Wet bescherming klokkenliders garandeert bescherming tegen represailles.
Wanneer Fraude Advocaat inschakelen
-
Bij vermoeden van omvangrijke vervalsingen of cyberfraude
-
In lopende juridische procedures tegen fraudeurs
-
Voor bescherming van eigen rechten en belangen
-
Bij behoefte aan ondersteuning bij digitaal forensisch onderzoek
-
Ter preventie en afhandeling van schadeclaims
Advocaat ondersteuning: juridisch advies | vertegenwoordiging | mediation | procesvoering | digitaal forensisch onderzoek
(Contra) (forensisch) (digitaal) Onderzoek
Onafhankelijke onderzoeken zijn essentieel om bewijs te verzamelen en de omvang en aard van nepfacturen te bepalen, wat belangrijk is voor juridisch optreden en beleidsvorming.
Meld.nl biedt een veilige route voor anonieme meldingen van verticale en horizontale fraude. Elk signaal, hoe klein ook, kan cruciaal zijn. Na afhandeling wordt de melding verwijderd uit het systeem. Voor de behartiging van gerechtigde belangen is de steun van een Fraude advocaat essentieel.
Meld.nl kan op dit moment geen meldingen verwerken; excuses voor het ongemak.