Kenmerken en signalen

• Soort fraude:

  • Spoofing: Valse nummerweergave (bijv. bank- of overheidsnummer) om vertrouwen te winnen.

  • Telemarketing zonder toestemming: Ongevraagde commerciële oproepen, ondanks het ontbreken van een klantrelatie of expliciete toestemming.

  • Betaaldienstfraude: Terugbellen naar buitenlandse nummers leidt tot hoge belkosten (€50–€500 per geval).

• Signalen:

  • Onverwachte oproepen van buitenlandse nummers of “banken” die om persoonlijke gegevens vragen.

  • Druk om direct te handelen (“Uw rekening wordt geblokkeerd!”).

  • Gebruik van bandjes of keuzemenu’s in plaats van live gesprekken.

Motieven

Financieel gewin via diefstal van persoonsgegevens, betaalverzoeken (crypto, prepaidkaarten) of dure betaaldiensten.

Impact

• Consumenten: Emotionele stress, financiële verliezen en identiteitsdiefstal.

• Bedrijven: Boetes tot €900.000 door ACM voor overtreding van telemarketingregels.

• Maatschappij: Jaarlijks €26 miljoen aan handhavingskosten en ondermijning van vertrouwen in telecommunicatie.

Juridische stappen

1. Strafrechtelijk:

   • Aangifte bij politie voor oplichting (art. 326 Sr) of valsheid in geschrifte (art. 225 Sr) bij spoofing.

   • FIOD-onderzoek naar georganiseerde netwerken.

2. Civielrechtelijk:

   • Schadevergoeding eisen via artikel 6:162 BW (onrechtmatige daad).

3. Bestuursrechtelijk:

   • Melding bij Autoriteit Consument & Markt (ACM) voor boetes of bindende gedragslijnen.

Rol van de fraudeadvocaat

• Voorafgaand aan procedures:

  • Veiligstellen van call logs, e-mails en bankafschriften via digitaal forensisch onderzoek.

  • Leggen van conservatoir beslag op vermogen van verdachten.

• Tijdens procedures:

  • Bijstand bij aangifte of civiele vorderingen, onderhandelen over schikkingen.

Advocaat als onafhankelijk onderzoeker

• Analyseert telecomgegevens (bijv. spoofing via DMARC/SPF-records) en documenteert overtredingen in transparante rapporten.

• Voert hoor/wederhoor uit met telecomproviders en betrokken partijen.

Tips voor verdachten

• Betwist aantijgingen via bezwaarschrift binnen 6 weken bij ACM-sancties.

• Verzamel bewijsmateriaal (originele toestemmingsverklaringen, communicatie) om gebrek aan opzet aan te tonen.

Anoniem melden via Meld.nl

• Wettelijke basis: AVG-artikel 6(1)(f) (gerechtvaardigd belang).

• Procedure: Beveiligd formulier zonder IP-opslag, gevolgd door risicoanalyse en doorgeleiding naar FIOD.

• Waarborgen: End-to-end-encryptie en automatische dataversnippering binnen 30 dagen.

Dit overzicht biedt een roadmap voor het navigeren van fraudezaken. Dit proces vereist zorgvuldige documentatie en snelle actie. Meld.nl fungeert als veilig kanaal om misdaad te melden, terwijl civielrechtelijke stappen schadevergoeding en preventie mogelijk maken. Voor gerechtigheid blijft samenwerking met een advocaat essentieel. Ook verdachten hebben recht op rechtsbijstand van een advocaat.