ponzifraude
Ponzifraude melden via Centraal Meldpunt: Meld.nl.
Ponzifraude
Ponzifraude is een frauduleuze beleggingsconstructie waarbij uitkeringen aan bestaande investeerders niet uit winstgevende activiteiten, maar uit de inleg van nieuwe investeerders worden betaald. Het systeem wekt aanvankelijk de schijn van legitimiteit doordat eerste investeerders daadwerkelijk hoge rendementen ontvangen, wat nieuwe deelnemers aantrekt. Het rendement is vaak hoog en snel, bijvoorbeeld 1,5-4% per dag, zonder bijbehorend risico. Het schema is inherent onhoudbaar; wanneer er onvoldoende nieuwe investeerders bijkomen, stort het systeem in en verliezen de meeste deelnemers hun inleg. Ponzifraude lijkt sterk op piramidespelen, maar het verschil is dat bij ponzifraude de organisatoren zelf nieuwe investeerders werven, terwijl bij piramidespelen de deelnemers verantwoordelijk zijn voor werving. Ponzifraude wordt vaak vermomd als legitieme beleggingsfondsen of cryptoplatforms, waardoor het lastig te detecteren is.
Onderwerpen en signalen ponzifraude
| Onderwerp | Toelichting | Signalen |
|---|---|---|
| Valse rendementsbeloften | Belofte van hoge stabiele winsten zonder risico | Onrealistische rendementen, druk om snel in te leggen |
| Gebrek aan transparantie | Onduidelijke investeringsstrategieën of bedrijfsactiviteiten | Weinig tot geen informatie over het beleggingsproces |
| Werving nieuwe investeerders | Focus op het aantrekken van nieuwe leden ipv productverkoop | Sterke nadruk op recrutering, gebruik makend van netwerk |
| Gebruik van complexe structuren | Meerdere vennootschappen of cryptobedrijven als dekmantel | Ondoorzichtige bedrijfsstructuur, meerdere bankrekeningen |
Juridisch kader
Artikel 326 Sr (oplichting) | Artikel 420bis Sr (witwassen) | Artikel 3:5 Wet op het financieel toezicht (Wft) | Artikel 1a Wet op de kansspelen | Algemene verordening gegevensbescherming (AVG) | AVG-verwerking strafrechtelijke persoonsgegevens
Impact benadeelden
| Type | Impact |
|---|---|
| Privépersoon | Verlies van gehele of grote delen van geïnvesteerd kapitaal |
| Ondernemer | Reputatieschade, verminderde vertrouwen investeerders |
| Gemeenschap | Economische schade, ondermijning vertrouwen in financiële markten |
Belang en waarde van (anoniem) melden
Meldingen via Meld.nl zijn anoniem en versterken de maatschappelijke roep om bescherming tegen financiële oplichting. Dit bevordert verantwoord gedrag en ondersteunt opsporing. Klokkenluiders krijgen bescherming via de Wet bescherming klokkenluiders.
Wanneer Fraude Advocaat inschakelen
-
Bij verdenking van deelname aan ponzifraude
-
Bij juridische claims tot schadevergoeding
-
Voor bescherming van slachtoffers en melders
-
In civiel- en strafrechtelijke procedures
-
Ter ondersteuning bij digitaal en forensisch bewijs
Belangrijkste ondersteuning advocaat: juridisch advies | vertegenwoordiging | procedurevoering | mediation | forensisch en digitaal onderzoek
(Contra) (forensisch) (digitaal) Onderzoek
Deskundige, onafhankelijke onderzoeken zijn cruciaal voor bewijsverzameling en procesvoering bij ponzifraude.
Meld.nl biedt een veilige route voor anonieme meldingen van verticale en horizontale fraude. Elk signaal, hoe klein ook, kan cruciaal zijn. Na afhandeling wordt de melding verwijderd uit het systeem. Voor het behartigen van gerechtigde belangen is bijstand van een Fraude advocaat essentieel.
Meld.nl kan op dit moment geen meldingen verwerken; excuses voor het ongemak.