Illegaal verkregen geld wordt niet op een bankrekening gestort om te voorkomen dat men tegen de lamp aanloopt. Er worden trucs bedacht en worden transacties gedaan om de herkomst van illegaal verkregen geld te verbergen. Ook ondernemingen kunnen trucs bedenken om de belastingdienst te omzeilen: ABC transacties in de vastgoed, loan-back door leningen aan bedrijven te verstrekken waarvan het een en de zelfde eigenaar betreft, speelwinst in de casino, kunstmatig verhogen van omzet, new pay methods, valse facturen en contante besteding. Zwart geld kan ook op buitenlandse rekeningen worden geplaatst om uit het oog van de fiscus te blijven. Vaak word in het zelfde land buiten Nederland een vennootschap opgericht met het uiteindelijke doel om geld te lenen aan een Nederlands bedrijf waarmee bijvoorbeeld onroerend goed wordt aangekocht. Er word winst gemaakt en uiteindelijk terugbetaald aan de buitenlandse vennootschap. Zwart geld aangeven via Meld.nl. Zijn er vermoedens dat een geldtransactie verband houd met witwassen of het financieren van terrorisme, houden de transacties verband met illegale kansspelen of is het gekoppeld aan vastgoedaankoop of hypotheekfraude, dan kunt u witwassen melden. Bij witwassen van crimineel verkregen vermogen is onroerend goed en dure auto’s een populaire bestemming. Tegenwoordig maakt men ook gebruik van vennootschappen en rekeningen in belastingparadijzen. Er wordt steeds vaker in de bovenwereld verkent hoe men het geld kan witwassen.